EURUSD kereskedés – Hogyan kereskedhet az EURUSD devizával?

Európa és az Egyesült Államok évszázadok óta a világgazdaság pillérei, Kína feltörekvő hatalma ellenére is. A két gazdaság szorosan kapcsolódik egymáshoz a nyersanyagok tekintetében, bár az amerikai jegybank az Európai Központi Banktól függetlenül folytatja monetáris politikáját.  Az EURUSD a világ egyik legaktívabban kereskedett valutája, a Forex piac pedig a világ legnagyobbja, a teljes napi forgalom eléri a 6,5 billió dollárt, a becsült teljes piaci érték pedig meghaladja a 2,4 billió dollárt. Összehasonlításképpen: az összes tőzsdén jegyzett vállalat piaci kapitalizációjának értéke körülbelül 100 billió USD, amelynek több mint a fele az USA tőzsdéjén jegyzett vállalatok értéke.

Az EURUSD árfolyamokat számos makrogazdasági és devizapár-specifikus tényező befolyásolja. Ebben a cikkben bemutatjuk a legfontosabbakat, amelyek az EURUSD árfolyamátlagot alakítják, és elmondjuk, hogyan kezdjen kereskedni az EURUSD-vel.

Mi az a Forex CFD?

A Forex a globális devizapiac elnevezése. A Forex CFD piaci instrumentumok a legnagyobb elérhető tőkeáttételről ismertek, ami lehetővé teszi a magas befektetési volatilitást még viszonylag kis ármozgások mellett is. Ez esélyt, de egyben kockázatot is teremt. Mivel a devizatőzsdéken az áringadozások nem túl nagyok, a magas pénzügyi tőkeáttétel magas portfólió-volatilitást biztosít a befektetők és kereskedők számára még akkor is, ha az árak 1% vagy akár 0,5%-ot változnak 24 óra alatt.

A CFD a „Contract for Differences” (különbözeti szerződés) rövidítése, és a CFD-k pénzügyi instrumentumok. Forex CFD-kereskedés során ön nem válik a kereskedett valuta tulajdonosává, hanem csak szerződést köt annak árfolyam-különbözetére. Tehát amikor CFD-kel kereskedik, csak az árfolyamozgást kereskedi le – az emelkedhet vagy csökkenhet.

Ez a pénzügyi tőkeáttétellel kombinálva nagyobb és gyorsabb bevételt, de veszteséget is eredményezhet. Az áringadozások még erősebbek, amikor a kritikus gazdasági adatok vagy döntések születnek, így ez különleges alkalmat adhat a rövid pozíciókat kihasználó medvés vagy bullis kereskedők számára. Végül is az ön fő feladata kereskedőként az, hogy megjósolja a devizapár jövőbeli ármozgásának irányát, amellyel kereskedik.

A CFD-k kockázatosak, mert a pénzügyi tőkeáttételhez biztosítanak hozzáférést. Ezért a reakcióideje korlátozott lehet. Néhány kereskedő mégis szereti, ha a piaci dolgok még gyorsabban történnek, és elfogadja a magas befektetési kockázatot.

Mi befolyásolja az EURUSD-t? 

A devizapárok a gazdaságok erejét hasonlítják össze a rájuk vonatkozó összes információ összesítésével, az egyedi kockázatok és kilátások értékelésével. Az EURUSD devizapár az Európai Unió (az Európai Monetáris Unióhoz tartozó és az eurót bevezető országok) gazdaságait hasonlítja össze az Amerikai Egyesült Államokkal, ezért minden, ami bármelyik gazdaságot érinti, az EURUSD devizapárban is tükröződik.

• A dollárt erősítő lépések és döntések az EURUSD árfolyam csökkenését okozhatják. 
• Az eurót erősítő lépések és döntések az EURUSD értékének emelkedését okozhatják.

Bár a párra nem csak a legfontosabb gazdasági adatok vannak hatással, de azok a ciklikus publikációknak köszönhetően az az egyik legfontosabb tényező. Ezek közé tartoznak:

• Központi banki döntések (FED, EKB) (kamatlábak, államkötvényhozamok)
• Infláció CPI az USA-ban, EMU-ban (Európai Monetáris Unió)
• GDP növekedési adatok
• Beszerzési menedzser index
• Munkaerő-piaci adatok
• NFP (NonFarm Payrolls) és ISM feldolgozóipari mutató
• Amerikai fogyasztói hangulatindex a Michigani Egyetemtől
• ZEW gazdasági hangulat, IFO Németország üzleti klímaindexe
• Conference Board

Naponta közzétett legfontosabb gazdasági adatokhoz kínálunk hozzáférést, nézze meg ide kattintva.

Bármilyen lépés, politikai döntés és a geopolitikai helyzet hatással lehet az euróra, és az EURUSD árfolyam emelkedését okozhatja. A geopolitikai bizonytalanság mindkét devizapárra erőteljesen hat. Ezt mutatja az ukrajnai háború és az energiafüggőség, amely 2022-ben az Európai Unió gazdaságát terheli. 

• A dollárt erősítő lépések és döntések az EURUSD árfolyam csökkenését okozhatják.
• Az eurót erősítő lépések és döntések az EUR/USD árfolyamának emelkedését okozhatják.

Egy másik tényező, amely hatással lehet erre a devizapárra, a geopolitikai bizonytalanság. Az Egyesült Államok és az Európai Unió fontos kereskedelmi partnerek, és a kereskedők gyakran figyelnek e blokkok közötti kapcsolatra, amikor a devizaárfolyamokat követik. Az instabilitás jelentős hatással lehet az EURUSD árfolyamára.

Végül, mivel az Egyesült Államok és az EU gazdasága nagymértékben függ a magánipartól, még az Egyesült Államok és Európa főbb regionális tőzsdeindexeinek teljesítménye is okozhatja az euró értékének emelkedését vagy csökkenését a dollárral szemben. Az EURUSD árfolyamát közvetve a tőzsdeindexek állapota is befolyásolhatja.

A központi bankok vezetőinek és tagjainak beszédei nagyon jelentős hatással lehetnek az EURUSD árfolyamára, mivel a központi bankok határozzák meg a monetáris politika irányát. A központi bankok határozzák meg a kamatlábakat is, amelyek a Fisher-féle közgazdasági elmélet szerint hatással vannak az árfolyamokra. 

Ha például az USA-ban a kamatlábak emelkednek, és magasabb szinten vannak, mint az euróövezetben, akkor a dollárnak erősebbnek kell lennie, mint az eurónak, ami tükröződik az árfolyamban.

Minden kereskedőnek tudnia kell, hogy a kereskedési szeánszok befolyásolják a devizapárok volatilitását. A legfontosabb adatokat az amerikai és az európai szeánsz  alatt teszik közzé, az ázsiai szeánsz alatt alacsony a volatilitás, hasonlóan helyi idő szerint dél körül, amikor a befektetők ebédszünetet tartanak. A volatilitás az amerikai készpénzes szeánsz elején és az európai szeánsz végén is megnő.

Short selling 

A shortolás az árfolyamcsökkenéskor történő pozíciók felvétele. Ezzel a pozícióval pénzt kereshet, amikor az instrumentumok árai csökkennek. Általában a kereskedők pénzt veszítenek, amikor az árak csökkennek. A CFD-kereskedés azonban lehetővé teszi, hogy minden körülmények között kereskedjen, még csökkenő árak mellett is.

A shortolás stratégiájában az árfolyam viselkedése a legfontosabb. A csökkenések általában dinamikusabbak és sokkal rövidebb ideig tartanak, mint a bikapiacnak is nevezett felfelé irányuló mozgás. Megnézheti, hogyan viselkedtek az amerikai vállalati árak és indexek 2008-ban a Lehmnan Brothers csődje, vagy 2020 márciusában a Covidian összeomlása idején. A devizapiacon láthatja, hogy mi történt a török lírával – USDTRY – 2021 őszén a központi bankok döntései miatt. Megnézheti az EURUSD párost is, valamint hogy a különböző központi bankok politikája (FED vs. EBC) és a geopolitika hogyan befolyásolta az árakat.

A shortolás, azaz az árfolyamcsökkenéskor való kereskedés lehetőségének köszönhetően Michael Burry, a Scion fedezeti alap jelenlegi tulajdonosa, aki az amerikai hitelrendszert kritizálta, a 2008-as Wall Street-i pánikban egy vagyont keresett. Ezt a történetet mutatja be a „The Big Short” című film.

Short selling az xStation5 platformon 

A short pozíciót ugyanúgy nyithatja meg a platformon, mint a long pozíciót. Ahelyett, hogy a zöld BUY gombra kattintana, válassza a piros SELL gombot.

• Pozíció az árfolyamok emelkedése idején – „hosszú pozíció”, zöld VÁSÁRLÁS gomb.
• Pozíció csökkenő árfolyamok esetén – „rövid pozíció” piros ELADÁS gomb.

Védelmi megbízások: SL és TP

CFD instrumentumokkal való kereskedéskor figyelembe kell vennie az ár, és ezáltal a pozíció eredményének magas volatilitását. A grafikon és a változó helyzet elemzésével egyes kereskedők úgy döntenek, hogy automatikus védekező megbízásokat használnak, hogy ne kelljen állandóan követniük a grafikont.

Stop Loss 

Ahogy a neve is mutatja, a Stop Loss megbízás védelmet nyújt a mélyülő veszteségek ellen. A pozíció automatikusan lezárul, ha az ár a megadott szint alá megy. A Stop Loss megbízás egy másik típusa a Trailing Stop, amely egy instrumentum árfolyamát követi az ön által meghatározott távolságon belül. A Trailing Stop használata lehetővé teheti, hogy hosszabb ideig tartson egy pozíciót, maximalizálva ezzel a nyereséget és korlátozva a hirtelen ármozgásból eredő kockázatot.

Take profit 

A Take Profit megbízás viszont lehetővé teszi, hogy automatikusan lezárja a nyereséges pozíciót az ön által megfelelőnek ítélt árszinten. A zárási szint alapulhat például az xStation5-ben elérhető technikai elemzés eredményein vagy a piaci helyzet saját elemzésén.

A defenzív megbízásokról további információkat talál a beállításukra vonatkozó utasításokkal együtt ide kattintva és az xStation5 platformon az Oktatás fülön, ahol oktatóvideókat mutatunk be.

Pénzügyi tőkeáttétel 

A tőkeáttétel használata egyszerre hordozza magában a lehetőséget arra, hogy kis összegű tőkével nagy pozíciót nyissunk, valamint a nagyobb felelősséget és kockázatot. 

CFD instrumentumokkal való kereskedés során a pozíció megnyitásához befektetett összeget nevezzük marginnak. A pozíció megnyitásához szükséges összeg az ön által kereskedett instrumentumtól és a hozzá rendelt tőkeáttételtől függ. Tekintsünk meg egy példát.

Ha az EURUSD devizapáron egy minimálisan 0,01 lot (1 lot az alapdeviza 100 000 egységének felel meg) értékű pozíciót nyitna, akkor ez körülbelül 33 euróba kerülne önnek, mivel az EURUSD devizapáron rendelkezésre álló tőkeáttétel 1:30, ami azt jelenti, hogy a pozíció megnyitásához a margin névértékének 3,33%-ára lenne szüksége. Így egy 1 000 eurós pozíciót (0,01 x 100 000) nyitna 33 eurós letéttel.
Fontos, hogy megismerje az egyenleg, a saját tőke (számlaérték), a szabad fedezet és legfőképpen a fedezeti szint kifejezéseket. 

• A számlaegyenleg csak akkor változik, ha befizet, kivesz, pozíciót zár vagy nyit.
• A saját tőke az egyenlegén lévő összeg, valamint a nyitott pozícióinak aktuális eredménye.
• A margin az ön marginjainak összege – a CFD-kben nyitott pozíciókhoz felvett teljes összeg.
• A free margin az az összeg, amelyet még felhasználhat új pozíciók nyitására.
• A margin level egy olyan mutató, amely az árrés százalékos arányát számolja. A képlet a következő: saját tőke / margin x 100%.

Így ha az ön tőkéje 3300 EUR, és a CFD pozícióban a margin 33 EUR, akkor a margin level 1000% lesz.
Ha azonban a számla értéke 35 EUR és a margin 33 EUR, akkor a margin szintje majdnem 106% lesz. (35 / 33 x 100 % = 106) 

Ha egy nyitott CFD-pozíción 18 EUR veszteséget könyvelt el, akkor a számlaértéke csak 17 EUR. Ebben az esetben a margin szintje csak 51,5% körül lesz, ami azt jelenti, hogy egy automatikus Margin Stop védelmi mechanizmus lép működésbe, amely lezárja a pozícióját, hogy megállítsa a további veszteségeket, ha a margin szintje 50% alá csökken.

A mechanizmus létezése az Európai Értékpapír-piaci Hatóságtól (ESMA) származó jogi követelmény.

Ha a margin szint 80% alá csökken, Margin Call figyelmeztetést küldünk önnek, ami azt jelenti, hogy a margin szintje veszélyes szintre csökkent, és a pozíciója lezárását eredményezheti.

Ha a CFD pozícióit nyitva kívánja tartani, amíg a Margin Level csökken, akkor egyszerűen befizethet pénzt a számlájára, ami a equity (számlaérték) növekedését és a margin level emelkedését fogja eredményezni. Az aktuális %-os margin level szintre vonatkozó információkat a platformon megjeleníti, így nem kell saját maga számításokat végeznie.

A Margin Stop mechanizmusról bővebben ide kattintva olvashat.

Hogyan kezdjünk EURUSD-vel kereskedni? 

Ahhoz, hogy elkezdhesse az EURUSD kereskedést egy valódi számlán, ki kell töltenie személyes adatait, válaszolnia néhány piacismereti kérdésre, és teljesítenie néhány számlafeltételt. Ez nem tart tovább néhány percnél. 

A valós számla lehetőséget ad önnek arra, hogy több tucat Forex CFD-vel kereskedjen a főbb és a feltörekvő egzotikus piacokról.

Nyithat egy ingyenes, 30 napig érvényes demó számlát is, amelynek segítségével virtuális pénzzel kezdhet kereskedni, valamint megismerkedhet az xStation5 platformmal.

Az EURUSD esetében a rendelkezésre álló tőkeáttétel 1:30. A szerződés értékének mindössze 3,33%-ára van szüksége ahhoz, hogy a devizapár árfolyamának növekedésére vagy csökkenésére vonatkozó árréssel rendelkező szerződést nyisson.

Az 1 lot volumen az alapdeviza 100 000 egységének felel meg. A 0,1 lot, azaz mini lot az alapdeviza 10 000 egységének felel meg. A 0,01 lot, azaz mikrolot az alapdeviza 1000 egységének felel meg. 

Például egy 0,1 lotos pozíció megnyitásához az EURUSD devizapáron mindössze 333 EUR-ra lenne szüksége 3,33%-os tőkeáttétel mellett.

Az xStation5 kereskedési platform emellett technikai elemzési eszközöket biztosít, amelyeknek köszönhetően képes lesz saját kereskedési stratégiáit megvalósítani, továbbá hozzáférést biztosít a valós EURUSD-volumen előnézetéhez, valamint professzionális ügyfélszolgálatot és barátságos grafikai felületet knál. 

Az XTB ügyfeleinek számlái védettek a negatív egyenleggel szemben, aminek köszönhetően az xStation5-ön a Forex piacon történő kereskedés során nem veszíthet többet, mint amennyit a kereskedési számlájára befizetett. A Margin Stop mechanizmusa részben megvédi önt a szélsőséges piaci körülmények között, és lezárja a pozícióját, amikor a margin szintje el nem éri az 50%-ot. A védekező megbízások, mint a Stop Loss, Take Profit sokat segthetnek, de kérjük, ne feledkezzen meg a pszichológiai megközelítésről, mivel ez is fontos.

Kereskedési órák 

Mi a helyzet a rendelkezésre álló kereskedési órákkal? Ez az információ különösen fontos a Forex (pl. EURUSD) kereskedők számára. A piac a hét 7 napján van nyitva, egy szünettel péntekről vasárnapra. Pénteken a kereskedés 22:00 CET és 00:00 CET között zárva van. Vasárnap a kereskedés 00:00-tól 23:00 CET-ig zárva van. A spot árfolyam a piac zárva tartása alatt nem változik. Minden más időpontban az árak folyamatosan ingadoznak.

Természetesen a legjobb időpont a Forex CFD kereskedésének megkezdésére a nagyon magas likviditású időszakok, amikor a piaci volatilitás nagyobb. Amikor nagy a forgalom a piacon és megnő a kereskedési volumen, a volatilitás is megnő. Ezt befolyásolhatja a gazdasági adatokkal kapcsolatos fontos hírek közzététele, a központi bankok döntései vagy geopolitikai okok.