Trading là gì? Trader là gì? Có nên Trade hay không?

Để hiểu rõ định nghĩa của Giao dịch (trading) và giải nghĩa chính xác quá trình mang tính rủi ro này, hãy cùng tìm hiểu những nội dung quan trọng sau.

Trong bài viết này:

• Giao dịch là gì?

• Giao dịch hay đầu tư?

• 5 nguyên tắc cơ bản của một trader

• 5 công cụ giao dịch phổ biến nhất

• Ưu điểm và nhược điểm của trading

• Rủi ro và phòng thủ

Giao dịch đã trở thành nền tảng cho sự phát triển của nền văn minh hiện đại. Nhờ công nghệ mới, các nhà đầu tư có thể theo sát báo giá thay đổi hàng ngày của hàng nghìn công ty niêm yết, hàng hóa, nguyên liệu thô, tiền tệ và tài sản kỹ thuật số. 

Hàng triệu trader khắp thế giới tham gia vào cuộc cạnh tranh thông qua việc giao dịch mỗi ngày cùng với nguồn cung cầu liên tục giảm dẫn đến những định giá cuối cùng. Giao dịch liên quan đến việc thuần hóa và kiểm soát nỗi sợ hãi và lòng tham, hai cảm xúc ảnh hưởng mạnh mẽ đến hành vi của cung và cầu đồng thời xác định thị trường giá lên và các chu kỳ của nó.

Trong bài viết hôm nay, chúng tôi sẽ tập trung vào những kiến thức cơ bản về giao dịch và mô tả quy trình cũng như các nguyên tắc cơ bản cần thiết của một trader.

Trading (giao dịch) là gì ?

“Về thuật ngữ, có thể định nghĩa giao dịch là việc thực hiện các hoạt động mua hoặc bán, nghĩa là giao dịch các tài sản tài chính đã chọn để kiếm lợi nhuận.”

Nền tảng của giao dịch là khả năng dự đoán về hành vi của giá trong tương lai của công cụ giao dịch được chọn (đầu cơ). Khi các nhà giao dịch dự đoán chính xác nghĩa là giao dịch đó kiếm được lợi nhuận, còn nếu thị trường hoạt động ngược lại thì đồng nghĩa với việc bị thua lỗ.

Giao dịch được nói đến là giao dịch đang được thực hiện (ngắn hạn hoặc trung hạn), trái ngược với đầu tư, thường được thúc đẩy bởi các động cơ khác và thời hạn đầu tư dài hơn. Để dự báo tương lai một cách chính xác và hiệu quả hơn, các trader tập trung vào việc tăng cường nguồn lực kiến thức, kinh nghiệm và kỹ thuật (phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, v.v.), cũng như tâm lý học vốn là yếu tố quan trọng của thị trường.

Đầu cơ có thể diễn ra cả trên các công cụ đòn bẩy như Dầu, US500 hoặc Bitcoin cũng như cổ phiếu thị trường chứng khoán thông thường vì nền tảng thiết yếu của giao dịch là dự đoán chính xác tương lai của tài sản.

Có những trader chỉ giao dịch trên một số công cụ nhất định để hiểu rõ bản chất và hành vi của giá chỉ trong một hoặc một vài lĩnh vực. Mặt khác, những trader chọn giao dịch nhiều công cụ thì điểm tham chiếu chính của họ chỉ là hành vi của giá được tác động bởi tâm lý và các yếu tố bên ngoài (kinh tế vĩ mô, chính sách tiền tệ, tính chu kỳ, v.v.).

Giao dịch không có giới hạn và các trader được tự do lựa chọn những gì họ giao dịch.

Hai hướng thị trường khác nhau

3 cọc xu và xúc xắc “bán” - “mua”

Các trader có thể chọn giữa các hướng giao dịch. Nếu họ nghĩ rằng giá sẽ giảm, họ sẽ mở một giao dịch được gọi là bán khống (short), giao dịch này cho phép họ kiếm được lợi nhuận khi giá xuống. Mặt khác, khi các nhà giao dịch kỳ vọng giá sẽ tăng, họ sẽ mở một giao dịch mua (long), trong trường hợp này họ sẽ thu được lợi nhuận khi giá tăng.

Chỉ có thể thực hiện một vị thế bán đối với CFD có đòn bẩy. Đối với các cổ phiếu và quỹ ETF không có đòn bẩy, được chia cổ tức và tham gia bỏ phiếu, nhà đầu tư chỉ có thể mua hoặc bán (đóng vị thế mở), không thể đặt cược vào sự sụt giảm.

Một vài ví dụ về hoạt động của một vị thế MUA (long) và BÁN (short):

Thomas đã mở một vị thế Mua (long) đối với CFD Bitcoin ở mức 19.500 USD.

Trong 3 giờ, giá Bitcoin đã tăng lên 20.300 USD. Trong tình huống này, Thomas sẽ thu về một khoản lời.

Thomas đã mở vị thế Bán (short) đối với CFD Bitcoin với mức giá 19.500 USD. Trong 3 giờ, giá Bitcoin đã giảm xuống còn 18.900 USD. Điều này đồng nghĩa với việc Thomas sẽ thu được lợi nhuận.

Thomas đã mở một vị thế Mua (long) CFD Bitcoin với mức giá 19.500 USD. Trong 3 giờ, giá Bitcoin đã giảm xuống còn 19.100 USD. Như vậy Thomas đã chịu một khoản lỗ.

Thomas đã mở một vị thế Bán (short) đối với CFD Bitcoin với mức giá 19.500 USD. Trong 3 giờ, giá Bitcoin đã tăng lên 19.800 USD. Trong tình huống này, Thomas bị thua lỗ.

Trading (giao dịch) hoặc đầu tư?

Xúc xắc gỗ “CFD” và “cổ phiếu”

Mặc dù cả giao dịch hiện tại và đầu tư đều là các hình thức trading, nhưng về nguyên tắc, có thể liệt kê một vài điểm khác biệt cơ bản giữa chúng:

Bảng so sánh sự khác biệt giữa trader và nhà đầu tư

Đặt hai loại hình đầu tư vốn này lại với nhau, có thể đi đến kết luận rằng chúng không loại trừ lẫn nhau, vì bất kỳ ai cũng có thể đồng thời xây dựng một danh mục đầu tư bao gồm các khoản đầu tư dài hạn cũng như tích cực đầu cơ giá trong ngắn hạn .

Ví dụ: 

Hầu hết mọi người có  thể đầu tư vào các công ty như Microsoft, Apple hoặc Tesla và họ đồng thời có thể đầu cơ vào giá Bitcoin, Vàng hoặc Dầu. Trên thực tế, cả hai loại hình trading này đều có những rủi ro riêng, quy mô rủi ro cũng đặc biệt khác nhau. Do đó, đối với một cổ đông có ý định nắm giữ cổ phiếu của công ty X trong suốt quãng đời còn lại của mình, rủi ro sẽ khác với đối với người có ý định giữ các vị thế mở đối với dầu trong khoảng thời gian ngắn (2 hoặc 5 ngày). Ngoài ra, mỗi lĩnh vực có các thông số kỹ thuật riêng và các yếu tố cấu thành giá của các tài sản cụ thể ảnh hưởng đến cung và cầu.

Cùng xem qua các yếu tố cấu thành giá qua 1 vài ví dụ sau:

APPLE - có thể là thành công của một sản phẩm mới (iPhone mới, tai nghe VR), kết quả tài chính thành công, thay đổi cổ đông, vấn đề với chất bán dẫn

DẦU (OIL) - Hoạt động của OPEC+, báo cáo hàng tồn kho (DoE, API), điều kiện kinh tế toàn cầu

BITCOIN - tổng số bitcoin có sẵn trên thị trường (giảm một nửa)

NASDAQ (US100) - hoạt động của tổ chức, tâm lý rủi ro thị trường, chính sách tiền tệ của Fed

EURUSD - sức mạnh nền kinh tế (GDP), cán cân thương mại, chính sách và quyết định của ngân hàng trung ương (Fed và ECB), tâm lý người tiêu dùng, chỉ số ISM, PMI, v.v.

Lựa chọn công cụ đầu tư

Dĩ nhiên, các nhà đầu tư có nhiều khả năng sử dụng các đợt chào bán cổ phiếu và quỹ ETF hơn, vốn có thể được mở vô thời hạn. Tùy thuộc vào sự lựa chọn quỹ ETF hoặc công ty hoán đổi danh mục, nhà đầu tư có thể nhận được cổ tức và có quyền tham gia các cuộc họp cổ đông và tham gia bỏ phiếu. Cổ phiếu và quỹ ETF phù hợp để nắm giữ các vị trí dài hạn do không tốn chi phí nắm giữ các vị thế cũng như cấu trúc và đặc điểm kỹ thuật của các công cụ này. 

Trong số hàng nghìn cổ phiếu và quỹ ETF, phổ biến nhất là các quỹ chỉ số như iShares Core S&P500 UCITS ETF (CSPX.UK) hoặc các quỹ ETF cho phép tiếp cận với các kim loại quý như iShares Physical Gold ETC (IGLN.UK). Trong số hàng trăm quỹ ETF, có thể tìm thấy các quỹ ETF cho phép tiếp cận với một lĩnh vực cụ thể được chọn chẳng hạn như thị trường mới nổi, lĩnh vực chuỗi khối (blockchain) hoặc nhà sản xuất ô tô.

Các trader có nhiều cơ hội đầu cơ vào hợp đồng tương lai có chỉ số đòn bẩy (US100, US500, DE30), hợp đồng tương lai Dầu (OIL, OIL.WTI) hoặc tiền điện tử. Kim loại quý như Vàng và Bạc cũng rất phổ biến, ngoài ra còn kể đến các loại hàng hóa và nguyên liệu thô khác như khí đốt tự nhiên, đường và lúa mì. 

XTB cũng cung cấp cổ phiếu CFD có đòn bẩy, mang đến cho các nhà giao dịch cơ hội sử dụng đòn bẩy khi đầu tư vào hàng trăm cổ phiếu của các công ty niêm yết như Amazon, Microsoft hoặc Bayer. Tuy nhiên, các công cụ CFD có đòn bẩy tài chính có mức độ rủi ro cao nên lợi nhuận tiềm năng của vị thế sẽ thu về đáng kể, nhưng kèm theo đó là rủi ro khả năng mất mát cũng có thể cao hơn. Do khả năng tiếp cận đòn bẩy và chi phí nắm giữ vị thế (điểm swap points), các công cụ này khá phù hợp cho các khoản đầu tư ngắn hạn và thường không phù hợp với mọi nhà giao dịch, trừ những nhà giao dịch có kinh nghiệm lâu năm.

Bạn có thể đọc thêm về CFD tại đây

5 nguyên tắc cơ bản của một trader

Phím “Giao dịch”

Quản lý rủi ro

Rủi ro là yếu tố nội tại quan trọng đối với giao dịch. Giảm thiểu rủi ro một cách khéo léo sẽ tránh thua lỗ và mang lại cho nhà giao dịch cơ hội bảo toàn lợi nhuận.

Tuy nhiên đó không phải lúc nào cũng đúng và sớm hay muộn thì thị trường sẽ cho bạn thấy rằng bạn đã sai. Vậy mấu chốt là gì? Sau đó bạn sẽ làm gì?

Giao dịch dành cho những người chấp nhận được rủi ro mất vốn lớn vốn là điều hiển nhiên trong quá trình đầu tư và trong thị trường.

Tại XTB, chúng tôi hiểu rõ rủi ro là gì, đó là lý do tại sao chúng tôi cung cấp cho khách hàng hàng chục công cụ phân tích thông qua nền tảng xStation 5, từ các công cụ phân tích kỹ thuật đến các mục tin tức và phân tích thị trường, đồng thời cho phép sử dụng các lệnh phòng thủ như cắt lỗ, chốt lời và cắt lỗ động.

Các yếu tố cơ bản của quản lý rủi ro bao gồm cắt lỗ trước khi chúng bắt đầu vượt kiểm soát và đóng các vị thế có lời một cách chính xác.

Bạn có thể đọc thêm về các lệnh phòng thủ tại đây

Trau dồi kiến thức

Kiến thức đóng vai trò như oxy của mỗi trader. Nó không chỉ giới hạn trong việc nghiên cứu thị trường bắt đầu bằng phân tích kỹ thuật hoặc cơ bản mà còn bao gồm các thông tin về bản chất và thông số kỹ thuật của các công cụ mà bạn dự định giao dịch.

Tìm hiểu tâm lý học

Tâm lý học là yếu tố cơ sở để quyết định giá mọi tài sản. Bởi vì theo nhận thức về thông tin hoặc niềm tin của thị trường về tương lai mà giá tài sản được hình thành. 

Bản chất của thị trường luôn có sự khắt khe. Đôi khi, thông tin tốt gây ra sự sụt giảm và thông tin tiêu cực hóa ra lại là chất xúc tác cho sự tăng giá. Để hiểu cách hoạt động của con lắc thị trường chứng khoán, bạn nên nghiên cứu tâm lý con người và áp dụng kiến thức về nó trong bối cảnh nhiễu thông tin hiện nay.

Sự quyết tâm

Quyết tâm có nhiều khía cạnh, trong lĩnh vực giao dịch, có thể thấy quyết tâm qua quá trình nghiên cứu biểu đồ giá, quan sát thị trường, thu thập kiến thức. Nếu không có đam mê và kiên định, thật khó để có được lợi thế ở một lĩnh vực mà bất kể ai cũng đều muốn thành công và kiếm tiền. 

Hãy nhớ rằng bạn đang đối mặt với một "đối thủ trực tiếp" và ở phía bên kia của giao dịch là con người hoặc thuật toán do con người xây dựng.

Kiểm soát tâm lý

Nền tảng của giao dịch là kiểm soát tâm lý và có được cách tiếp cận công cụ tài chính. Tâm lý sợ lỗ thì khó đạt được thành công. Đó là lý do tại sao việc loại bỏ các quyết định mang màu sắc cảm tính và giữ một cái đầu lạnh, đưa ra các quyết định phù hợp với chiến lược là rất quan trọng. 

Giao dịch liên quan đến rủi ro, nhưng nếu có liên quan đến cảm xúc thì nguy cơ thua lỗ sẽ tăng lên. Đó là lý do tại sao việc chăm sóc tâm trí và trau dồi mức độ tự tin của chính bạn là rất quan trọng.

5 công cụ giao dịch phổ biến nhất

Dưới đây chúng tôi liệt kê năm ví dụ về các công cụ tài chính phổ biến đối với các trader và thu hút làn sóng đầu tư mạnh mẽ:

S&P500 - chỉ số thị trường chứng khoán lớn nhất thế giới, bao gồm giá cổ phiếu của 500 doanh nghiệp niêm yết lớn nhất tại Hoa Kỳ. Chỉ số này từng được sử dụng như một trong những phép đo chính về sức khỏe của các điều kiện kinh tế toàn cầu và Hoa Kỳ. Thuật toán chọn các công ty có trong chỉ số, thành phần của nó thay đổi.

NASDAQ  - chỉ số thị trường chứng khoán phổ biến đặc biệt trong thời kỳ bùng nổ 'dot-com' vào đầu thiên niên kỷ mới (năm 2000). Chỉ số này liệt kê 100 công ty, một số lượng đáng kể trong số đó thuộc ngành công nghệ, do đó mức độ biến động của nó thường cao hơn chỉ số S&P500.

DẦU (OIL) - dầu vẫn là một trong những nguồn tài nguyên chính của thế giới được sử dụng chủ yếu trong giao thông vận tải. Có thể nói, dầu mỏ vẫn là lá phổi của nền kinh tế thế giới. Công cụ giao dịch này đã thu hút các nhà đầu cơ trong nhiều thập kỷ và tính nhạy cảm của nó đối với các quyết định của OPEC+ cũng như các yếu tố bên ngoài định hình giá dầu khiến nó trở thành một công cụ phổ biến trong các sản phẩm phái sinh và đầu tư (quỹ ETF và cổ phiếu dầu mỏ)

EURUSD - cặp tiền tệ phổ biến nhất thế giới, là thước đo sức mạnh tương đối của các nền kinh tế Hoa Kỳ và Châu Âu (Khu vực đồng tiền chung châu Âu)

Bitcoin - như một sự ra mở đầu của công nghệ chuỗi khối blockchain và toàn bộ lĩnh vực tiền điện tử, Bitcoin đang thu hút sự chú ý của các nhà đầu cơ và trader. Nhờ lợi nhuận kỷ lục mà tiền điện tử đã mang lại kể từ khi ra đời sau năm 2010, thị trường đang nín thở theo dõi các báo giá của chúng. Bitcoin cũng đã đang tồn tại để chứng kiến ​​sự cạnh tranh ngày càng mạnh mẽ, với sự phổ biến của mình, bitcoin đang cố gắng bắt kịp Ethereum trong nhiều năm.

Nền tảng xStation5 cung cấp cơ hội đầu tư vào hợp đồng CFD với hơn 2,100 sản phẩm bao gồm cổ phiếu, quỹ ETF và về hàng hóa, tài nguyên, tiền điện tử, kim loại quý và ETF/cổ phiếu chứng khoán có đòn bẩy.

Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch

Giao dịch có những ưu điểm và nhược điểm mà chúng tôi muốn chia sẻ với bạn dưới đây. Một trong số lợi thế có được là việc truy cập vào nền tảng giao dịch qua ứng dụng di động xStation. Cùng xem qua những ưu-nhược điểm quan trọng nhất trong bảng dưới đây.

Bảng so sánh ưu điểm và nhược điểm của giao dịch

Rủi ro và các biện pháp phòng thủ

Xúc xắc và nhà gỗ “stop loss” “take profit” “sell stop” “sell limit”. 

Để kết thúc bài viết này chúng tôi sẽ chia sẻ đến bạn nội dung sau để nhấn mạnh tầm quan trọng của việc hạn chế và xác định rủi ro phát sinh từ giao dịch. Dưới đây là một số liệt kê các công cụ và biện pháp có thể được sử dụng trong một quy trình với mục tiêu là giảm rủi ro xuống mức tối thiểu:

• Sử dụng các lệnh phòng thủ tự động trong giao dịch CFD (Stop Loss, Take Profit, Rolling Stop Loss).

• Sử dụng lệnh chờ bán tự động khi giao dịch cổ phiếu và quỹ ETF (Sell Stop, Sell Limit)

Bạn có thể đọc thêm tại đây

Là một Trader, bạn cần đưa ra các quyết định dựa trên chiến lược có thể áp dụng lại và có thể đo lường được hiệu quả của chúng bằng cách:

• Xây dựng một số quy tắc cơ bản mà bạn tuân thủ tốt

• Tuân theo các quy tắc và chiến lược đã đặt ra nếu có

• Học cách kiểm soát tâm lý của bạn ngay cả khi đối mặt với thua lỗ hay lợi nhuận

• Ghi chú và phân tích các quyết định giao dịch của bạn

• Rút ra bài học từ những sai lầm của chính bạn và đưa ra những quyết định chính xác

• Chấp nhận và kiểm soát lòng tham và sự sợ hãi

Giảm thiểu rủi ro thua lỗ một cách gián tiếp cũng có thể nằm trong số các hành động nên làm. Bổ sung kiến thức có thể làm tăng đáng kể sự tự tin "tích cực" của bạn và giúp giao dịch hiệu quả hơn:

• Nghiên cứu phân tích kỹ thuật và cơ bản

• Thu thập kiến thức về các tài sản mà bạn đang đầu tư

• Xác định những thông tin quan trọng nhất về thị trường

• Kích hoạt quy trình nguyên nhân - kết quả và áp dụng vào lĩnh vực thị trường giao dịch

Nền tảng xStation5 hỗ trợ bạn từng bước trong quá trình giao dịch bằng cách cung cấp các tiện ích sau:

• Truy cập tài liệu phân tích và tin tức thị trường (Nghiên cứu thị trường)

• Công cụ phân tích kỹ thuật và cơ bản

• Công cụ biểu đồ nâng cao

• Lịch sự kiện kinh tế và thị trường chứng khoán

• Đội ngũ hỗ trợ khách hàng 24/5

XTB cung cấp các sản phẩm phái sinh độc quyền. Giao dịch phái sinh có rủi ro về vốn đầu tư. 

Nội dung tài liệu này chỉ được cung cấp mang tính thông tin chung và là tài liệu đào tạo. Bất kỳ ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn đầu tư hoặc khuyến nghị được hiểu theo luật pháp của Belize.