Đầu tư vào quỹ ETF - Hướng dẫn nhanh

Đâu là một lựa chọn đáng cân nhắc để bắt đầu trên con đường đầu tư? Các quỹ hoán đổi danh mục (ETFs) chính là một sự lựa chọn phù hợp bởi khả năng tùy chọn linh hoạt, đa diện để xây dựng danh mục đầu tư đa dạng với nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu riêng lẻ, hàng hóa và kim loại quý. Trong bài viết này, hãy cùng tìm hiểu về định nghĩa của ETF, từ đó bạn có thể chọn (các) loại quỹ ETF phù hợp với mục tiêu tài chính của riêng mình.

Các ý chính

Quỹ hoán đổi danh mục là lựa chọn cho phép nhà đầu tư tiếp cận mức chi phí thấp, những vẫn đảm bảo tính thanh khoản và đa dạng hóa.

ETF là phương án đưa ra sự kết hợp hài hoà giữa các yếu tố: đa dạng hóa, linh hoạt, tiết kiệm chi phí và tăng hiệu quả về thuế so với các quỹ tương hỗ và cổ phiếu riêng lẻ.

Để tối đa hóa lợi nhuận khi đầu tư vào ETF, nhà đầu tư hãy duy trì tầm nhìn dài hạn. Đồng thời, nên thường xuyên thực hiện tái cân bằng danh mục đầu tư và xem xét hiệu quả về thuế.

Hiểu đúng về quỹ hoán đổi danh mục (ETFs)

ETFs là gì? Hiểu đúng về ETFs giúp gia tăng cơ hội thành công 

Quỹ hoán đổi danh mục (ETF) là công cụ đầu tư cho phép mua và bán các chứng chỉ đại diện cho một danh mục chứa nhiều tài sản khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa. Bằng cách đầu tư vào ETF, bạn có thể tận hưởng một số lợi thế, trong đó nổi bật là lợi thế về chi phí thấp so với các hình thức đầu tư khác. Ngoài ra, ETF cũng cung cấp tính thanh khoản cao và đa dạng hóa danh mục đầu tư. Khi muốn mua loại công cụ tài chính này, bạn chỉ cần thực hiện giống như mua cổ phiếu riêng lẻ trên sàn giao dịch chứng khoán. Chính những sự hấp dẫn này khiến ETF trở nên hấp dẫn cho cả nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm và người mới bắt đầu.

Trước khi bắt đầu tham gia vào thị trường giao dịch quỹ hoán đổi danh mục, việc hiểu biết một số kiến thức cơ bản về các công cụ này cùng với những lợi ích của chúng trong hoạt động đầu tư sẽ rất hữu ích cho bạn. Vậy nên, hãy cùng phân tích những yếu tố này ở bài viết dưới đây.

Những điều cơ bản về giao dịch ETFs 

Khi nói đến đầu tư, quỹ hoán đổi danh mục (ETF) là một trong những lựa chọn giao dịch thuận tiện và phổ biến. Nhìn chung, ETFs được giao dịch trên các sàn chứng khoán và giá trị của hầu hết các quỹ này đều phụ thuộc vào tài sản cơ bản mà chúng đại diện, chẳng hạn như chỉ số hoặc cổ phiếu đại diện cho toàn bộ các ngành (công nghệ, chăm sóc sức khỏe…). Hiện nay, một số quỹ ETF sao chép hiệu suất của các chỉ số thì được được quản lý thụ động, trong khi một số khác đầu tư với mục tiêu vượt trội so với thị trường thì được được quản lý chủ động.

Để đầu tư vào ETF, bạn cần mở tài khoản môi giới (như tài khoản giao dịch trên nền tảng giao dịch xStation của XTB). Sau đó, bạn cần nghiên cứu các lựa chọn phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình và thực hiện giao dịch. Giao dịch ETF có thể được thực hiện trong khung giờ giao dịch thông thường, và có tính linh hoạt hơn so với giao dịch quỹ tương hỗ (chỉ có thể mua/bán sau khi đóng cửa). Vì vậy, giúp bạn có quyền kiểm soát cao hơn đối với các quyết định đầu tư của bản thân.

Những lợi thế khi đầu tư ETFs

Đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục mang lại có một số lợi thế cho nhà đầu tư như chi phí thấp hơn, gia tăng hiệu quả về thuế và thời gian giao dịch linh hoạt. Khi so sánh với các quỹ tương hỗ, ETF có tỷ lệ chi phí thấp hơn khiến chúng trở thành một lựa chọn đầu tư thụ động và tiết kiệm chi phí hơn cho nhiều nhà đầu tư. Việc đánh thuế các tài sản bằng cách này tốt hơn đáng kể so với những hình thức đầu tư khác. Có thể nói, giao dịch trong ngày mang lại sự linh hoạt cao bằng cách cho phép những người đầu tư vào nó phản ứng nhanh hơn và hưởng lợi từ những thay đổi thị trường ngắn hạn để điều chỉnh danh mục đầu tư của họ một cách thích hợp.

 Thị trường giá lên (thị trường bò) trong giao dịch chứng khoán

Ví dụ: Quỹ hoán đổi danh mục (ETF) hoạt động bằng cách theo dõi một chỉ số cụ thể và nắm giữ một giỏ tài sản đại diện cho chỉ số cơ bản đó. Chẳng hạn như quỹ theo dõi chỉ số S&P 500 sẽ nắm giữ danh mục bao gồm cổ phiếu của 500 công ty lớn nhất nước Mỹ được đưa vào chỉ mục. Điều này cho phép các nhà đầu tư tiếp cận thị trường chứng khoán mà không cần phải nghiên cứu và thu gom từng cổ phiếu riêng lẻ.

 “Gấu phố Wall” và chỉ số tuột dốc trong thị trường tuột dốc (thị trường gấu) 

Một trong những lợi thế chính yếu mà ETFs mang lại chính là chi phí thấp của hình thức này. So với quỹ tương hỗ, ETF thường có tỷ lệ chi phí thấp hơn (expense ratio). Điều này là do cấu trúc và cách thức quản lý của ETF giúp tiết kiệm chi phí. Hơn nữa, ETF có ít đợt phân phối lợi nhuận vốn (capital gains distribution) hơn so với quỹ tương hỗ, điều này giúp giảm thiểu gánh nặng thuế cho nhà đầu tư.

Bên cạnh đó, ETFs còn được ưa chuộng bởi tính linh hoạt của nó. Giống như cổ phiếu, ETF được giao dịch trên sàn chứng khoán trong suốt khung giờ giao dịch trong ngày. Điều này cho phép nhà đầu tư dễ dàng mua bán, chủ động điều chỉnh danh mục đầu tư và phản ứng nhanh với biến động thị trường. ETF cũng phù hợp với mọi nhà đầu tư, bất kể trình độ hay số vốn.

Ngoài ra, lợi thế của ETFs còn là khả năng phân bổ rủi ro. Vì ETF thường theo dõi một chỉ số hoặc một rổ tài sản nhất định, do đó chúng sở hữu danh mục đầu tư đa dạng. Ví dụ, một ETF theo dõi chỉ số S&P 500 sẽ nắm giữ 500 cổ phiếu khác nhau của 500 công ty lớn nhất nước Mỹ. Sự đa dạng hóa này giúp giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư và mang lại lợi nhuận ổn định hơn.

So sánh ETFs với quỹ tương hỗ và cổ phiếu riêng lẻ

Quỹ hoán đổi danh mục (ETF) cung cấp những lợi ích vô song cho nhà đầu tư vì chúng là kết quả của sự kết hợp giữa sự đa dạng lợi ích có trong quỹ tương hỗ và tính linh hoạt trong giao dịch của cổ phiếu riêng lẻ. ETF không chỉ là sự kết hợp đơn thuần giữa những phẩm chất này mà còn giúp tiết kiệm chi phí liên quan đến chúng, cùng với hiệu quả thuế cải thiện và tính linh hoạt khi quản lý danh mục đầu tư.

Hãy cùng so sánh các quỹ ETFs so với các quỹ tương hỗ truyền thống hoặc đầu tư trực tiếp vào các cổ phiếu đơn lẻ. Đầu tiên, do cấu trúc riêng biệt của chúng, chi phí liên quan đến việc sở hữu một quỹ ETF tương đối thấp hơn so với chi phí áp dụng cho các cổ phiếu tương tự nhưng được mua thông qua các nhà môi giới chứng khoán thông thường. Thứ hai, vì với hình thức này, ít giao dịch cần thực hiện hơn do đầu tư gộp nên từ đó sẽ có ít thủ tục giấy tờ liên quan hơn, dẫn đến hiệu quả về thuế cao hơn so với quyền sở hữu trực tiếp đối với chứng khoán riêng lẻ.

ETFs và Quỹ tương hỗ

Cả quỹ tương hỗ (Mutual Funds) và quỹ hoán đổi danh mục (ETF) đều là những công cụ đầu tư phổ biến giúp nhà đầu tư xây dựng danh mục đầu tư đa dạng. Tuy nhiên, hai loại hình này vẫn có một số điểm khác biệt về cơ bản như chi phí, cấu trúc giao dịch, hiệu quả thuế và phong cách quản lý.

Đầu tiên, về chi phí. ETF thường có chi phí thấp hơn so với quỹ tương hỗ và có thể được giao dịch linh hoạt tại bất cứ khung giờ nào trong ngày. Trong khi đó, việc mua bán quỹ tương hỗ chỉ diễn ra tại thời điểm đóng cửa phiên giao dịch, khi giá trị tài sản ròng (NAV) được tính toán.

Thứ hai, do giao dịch diễn ra trên sàn chứng khoán thay vì thông qua việc mua/bán cổ phần do công ty quỹ tương hỗ phát hành nên ETF sẽ có tính hiệu quả thuế cao hơn. Hiện nay, có hai lựa chọn quản lý cho các quỹ đầu tư ETFs chính là đầu tư chủ động và thụ động. Trong đó, quỹ thụ động thường theo dõi các chỉ số hoặc ngành một cách thụ động, tiềm năng sinh lời có thể thấp hơn so với quỹ tương hỗ được quản lý chủ động. Còn những nhà quản lý quỹ tương hỗ chủ động sẽ đưa ra các quyết định đầu tư với mục tiêu vượt qua mức trung bình của thị trường, nhưng điều này đi kèm với mức phí cao hơn, làm tăng tổng chi phí cho nhà đầu tư.

ETFs và Cổ phiếu riêng lẻ

So với khi đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ, ETFs sẽ là lựa chọn tốt hơn khi mang lại sự đa dạng hóa cao và đồng thời cải thiện hiệu quả về thuế và tối ưu chi phí. Quỹ hoán đổi danh mục này cho phép nhà đầu tư tiếp cận một giỏ nhiều loại tài sản cùng lúc thay vì chỉ một công ty, do đó giảm rủi ro liên quan đến đầu tư cổ phiếu đơn lẻ. Khi so sánh với việc mua cổ phiếu trực tiếp từ các công ty hoặc thị trường, quỹ ETFs còn mang lại một số lợi ích như:

• Chi phí thấp: vì đầu tư ETFs không có phí hoa hồng quá lớn nên bạn có thể tiết kiệm chi phí khi giao dịch
• Tính thanh khoản cao: do ETFs được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán nên loại quỹ này được mua và bán dễ dàng hơn và nhanh hơn
• Lợi thế về thuế: các khoản phân phối được tái đầu tư bên trong một quỹ ETF có thể được hoãn thuế đến khi bán. (Nghĩa là bạn chưa cần đóng thuế cho khoản lợi nhuận này cho đến khi bạn bán hết các quỹ ETF đó). Điều quan trọng là không nên mong đợi lợi nhuận giống như đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu vì các quỹ ETF thường tập trung vào việc giảm biến động, điều này có thể ảnh hưởng đến tổng thể tiềm năng tăng trưởng (cả lợi nhuận và thua lỗ). 

Đầu tư vào ETFs có phải là lựa chọn phù hợp với bạn?

Quỹ hoán đổi danh mục có thể là lựa chọn tốt cho những nhà đầu tư đang tìm kiếm khoản đầu tư dài hạn. Xu hướng này giúp nhà đầu tư nắm giữ khoản đầu tư của mình trong thời gian dài và nhiều khả năng thu được lợi nhuận tốt hơn. Tuy nhiên, giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, đầu tư ETF luôn có rủi ro đi kèm. 

Các sản phẩm tài chính, đặc biệt là sản phẩm phái sinh, có rủi ro đáng kể. Hãy có trách nhiệm với quyết định đầu tư.

Cổ phiếu lẻ là sản phẩm được XTB cấp phép cho khách hàng chỉ sở hữu một phần cổ phiếu hoặc một phần trong quỹ ETF. Cổ phiếu lẻ không phải là một sản phẩm tài chính độc lập. Quyền lợi cổ đông có thể bị giới hạn. Bạn cần tìm hiểu cách sản phẩm tài chính hoạt động và chấp nhận khả năng mất mát về vốn có thể xảy ra. Những sản phẩm này không phù hợp cho tất cả mọi khách hàng, do đó hãy đảm bảo rằng bạn đã hiểu đầy đủ các rủi ro.

Nếu bạn đang cân nhắc đầu tư vào ETF, bạn có thể tham khảo một số mẹo sau đây. Bước đầu tiên là bạn cần thực hiện các nghiên cứu liên quan đến thị trường. Cân nhắc đến lịch sử hoạt động, tỷ lệ chi phí và tỷ lệ nắm giữ của ETF. Sau đó, đối chiếu với mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân để xác định xem loại quỹ đó có phù hợp với danh mục đầu tư của mình hay không. Sau khi xong quá trình thực hiện nghiên cứu, bước tiếp theo là bạn nên chọn một nhà môi giới uy tín. 

Bạn có thể cân nhắc đầu tư với XTB, là nhà môi giới được quản lý, cung cấp nhiều công cụ đầu tư với phí giao dịch cạnh tranh. Để bắt đầu tham gia đầu tư cùng XTB, hãy mở tài khoản tại đây

ETF có phải là lựa chọn phù hợp - Xác định phương án đầu tư phù hợp với bản thân

Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư cũng đóng vai trò rất quan trọng cho một kế hoạch đầu tư hiệu quả. Mặc dù hầu hết các quỹ ETF đã được đa dạng hóa, nhưng vẫn phải đa dạng hóa hơn nữa danh mục đầu tư của mình bằng cách đầu tư vào các lĩnh vực và loại tài sản khác nhau. Điều này sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và mang lại lợi nhuận ổn định hơn.

Ngoài ra, bạn cũng nên lưu ý giám sát các khoản đầu tư của mình. Cụ thể, bạn nên giám sát các khoản đầu tư ETF và theo dõi hiệu suất của chúng thường xuyên. Cần thực hiện tái cân bằng danh mục đầu tư khi cần thiết để đảm bảo rằng các khoản đầu tư vẫn phù hợp với mục tiêu đầu tư ban đầu của bạn.

Cuối cùng, hãy lưu ý rằng việc đầu tư cần sự kiên nhẫn. Đặc biệt, ETF là một khoản đầu tư dài hạn nên đặc biệt không nên ra quyết định vội vàng dựa trên những biến động ngắn hạn của thị trường. Hãy bám sát chiến lược đầu tư của bạn và tin tưởng vào tiềm năng lâu dài của khoản đầu tư.

Đầu tư CFD của quỹ ETFs - Lựa chọn đáng cân nhắc

CFD - Hợp đồng chênh lệch 

Dưới đây là một số lý do bạn có thể cân nhắc đầu tư vào CFD của các quỹ ETF:

• Linh hoạt: CFD trên ETF được giao dịch ký quỹ, nghĩa là bạn chỉ cần đặt một tỷ lệ phần trăm nhất định của tổng giá trị giao dịch làm ký quỹ. Điều này có thể linh hoạt hơn trong chiến lược đầu tư của bạn, vì bạn có thể thực hiện các giao dịch lớn hơn với số vốn ít hơn.
• Giao dịch đòn bẩy: CFD trên ETF cũng cho phép giao dịch với đòn bẩy, có nghĩa là bạn có thể tối đa hoá lợi nhuận (hoặc thua lỗ) của mình bằng cách giao dịch với số tiền vay. Đây có thể là một công cụ mạnh mẽ cho các nhà giao dịch kinh nghiệm, nhưng điều quan trọng cần nhớ là giao dịch đòn bẩy đi kèm với rủi ro cao hơn.
• Chi phí thấp: CFD trên ETF thường có chi phí giao dịch thấp hơn so với việc giao dịch chính các quỹ ETF thông thường, giúp giảm tổng chi phí giao dịch của bạn.

Tuy nhiên, cần nhớ rằng giao dịch CFD trên ETF cũng đi kèm với rủi ro và có thể không phải là lựa chọn tốt nhất cho mọi người. Bạn cần nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu rõ những rủi ro và lợi ích tiềm năng trước khi đầu tư vào CFD trên ETF hoặc bất kỳ sản phẩm tài chính nào khác. Bên cạnh đó, bạn nên tham khảo ý kiến của chuyên gia tư vấn tài chính hoặc chuyên gia nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hoặc lo ngại nào về chiến lược đầu tư của mình.

CFD là công cụ tài chính phức tạp có sử dụng đòn bẩy (leverage), bên cạnh khả năng mang lại lợi nhuận đáng kể thì cũng đồng thời tăng khả năng thua lỗ cao. Do đó, giao dịch CFD không phù hợp với mọi nhà đầu tư, cần cân nhắc trước khi lựa chọn giao dịch.

Những loại ETFs cho danh mục đầu tư đa dạng

Để đảm bảo đầu tư đa dạng, nhà đầu tư có thể chọn giữa nhiều loại quỹ ETFs trên thị trường,gồm các quỹ cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và các quỹ chuyên biệt, có thể được sử dụng để xây dựng một danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu của bạn. Từ việc tiếp cận toàn bộ thị trường đến các cơ hội cụ thể, các quỹ hoán đổi danh mục này bao gồm tất cả các yếu tố cần thiết để xây dựng một chiến lược tài chính hiệu quả.

Hãy cùng phân tích chi tiết hơn về cách mỗi loại ETF hoạt động cùng nhau để đạt được các mục tiêu mong muốn. Việc tạo ra sự cân bằng phù hợp giữa rủi ro và lợi nhuận trong các khoản đầu tư được thực hiện thông qua các công cụ này là điều cần thiết đối với các khoảng đầu tư này.

Lựa loại quỹ ETFs phù hợp cho danh mục đầu tư đa dạng 

ETFs cổ phiếu

Quỹ ETF cổ phiếu là một cách tuyệt vời để tận dụng sự tiếp xúc với thị trường hoặc các cơ hội đầu tư cụ thể. Các quỹ này thường được thiết kế dựa trên các chỉ số như S&P 500, mang đến cho nhà đầu tư cơ hội đầu tư vào các công ty đại chúng lớn tại Mỹ. Ví dụ, một quỹ ETF có dự định tập trung vào công nghệ có thể xác định mục tiêu đầu tư cụ thể vào lĩnh vực này.

Đầu tư thông qua quỹ ETF cổ phiếu có thể tiết kiệm chi phí và hiệu quả hơn so với các khoản đầu tư được quản lý chủ động. Chúng thường có mức phí thấp hơn đồng thời cho phép bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình thành nhiều cổ phiếu khác nhau chỉ bằng một quỹ. 

Với nền tảng như xStation tại XTB, bạn có thể dễ dàng truy cập vào một loạt các quỹ ETF này, cho phép bạn điều chỉnh các khoản đầu tư theo mục tiêu tài chính và khả năng chịu rủi ro cụ thể của bản thân.

Để tham khảo về tài khoản XTB Demo bạn có thể xem tại đây

ETFs trái phiếu

Quỹ ETFs trái phiếu sẽ là một lựa chọn phù hợp đối với những nhà đầu tư đang tìm kiếm một cách tiếp cận thận trọng hoặc những người mong muốn có nguồn thu nhập ổn định. Các quỹ ETFs này được xây dựng dựa trên các trái phiếu cơ bản như trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp - nói chung ít biến động hơn cổ phiếu - cho phép đa dạng hóa cân bằng trong các khoản đầu tư đồng thời mang lại lợi nhuận ổn định. Các chứng khoán thu nhập cố định do các quỹ ETF này cung cấp có khả năng thanh toán thu nhập thường xuyên, do đó giúp cân bằng sự biến động của thị trường chứng khoán

ETFs hàng hoá

Quỹ ETF hàng hóa là một lựa chọn thay thế để đa dạng hóa danh mục đầu tư, đồng thời có khả năng bảo vệ chống lại lạm phát. Loại quỹ này đầu tư vào các hàng hóa như vàng, dầu mỏ và nông sản, cho phép nhà đầu tư hưởng lợi từ biến động giá cả mà không cần sở hữu thực tế bản thân hàng hóa.

Quỹ ETF hàng hóa có thể là một công cụ tuyệt vời để phòng ngừa lạm phát vì giá trị hàng hóa thường tăng lên khi giá trị tiền tệ suy yếu. Chúng cung cấp sự đa dạng hóa danh mục đầu tư tuyệt vời vì giá cả của chúng thường dao động độc lập so với thị trường chứng khoán hoặc trái phiếu.

ETFs chuyên biệt

Các quỹ ETF chuyên biệt cho phép nhà đầu tư tiếp cận các chiến lược đầu tư như đầu tư bền vững, phòng ngừa rủi ro tiền tệ hoặc tập trung vào một quốc gia cụ thể. Điều này có lợi thế cho các nhà đầu tư tham gia vào các phân khúc thị trường đặc biệt và theo đuổi các chủ đề đầu tư phù hợp với giá trị hoặc mục tiêu của họ. Tuy nhiên, cần nghiên cứu kỹ lưỡng để hiểu các rủi ro riêng biệt liên quan đến các loại hình đầu tư này, cũng như cần có kiến thức phù hợp về chúng so với các quỹ ETF trên sàn giao dịch chứng khoán rộng hơn.

Cách bắt đầu đầu tư ETFs

Cách bắt đầu đầu tư vào ETFs 

Để bắt đầu đầu tư vào quỹ ETF, bạn cần thực hiện một số bước đơn giản như sau: mở tài khoản môi giới, nghiên cứu về các quỹ phù hợp bằng cách xem xét các mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Sau khi đã hoàn thành các bước trên, bạn có thể bắt đầu đầu tư ETFs. Bằng cách thực hiện các bước này, bạn có thể đảm bảo mình xây dựng được một danh mục đầu tư đa dạng, phù hợp với các mục tiêu tài chính cá nhân của mình.

Hãy cùng khám phá cách mở tài khoản đầu tư xStation5 tại XTB tại đây

Nghiên cứu và lựa chọn loại ETFs phù hợp

Sau khi bạn đã mở tài khoản môi giới, đây là lúc chọn các quỹ ETF phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn.

Các bộ lọc do nhà môi giới cung cấp có thể hữu ích trong việc thu hẹp các lựa chọn dựa trên tỷ lệ phí, số liệu hiệu suất và phân loại tài sản. Hãy cân nhắc kiểm tra khối lượng giao dịch của quỹ vì đây là yếu tố cho biết tính thanh khoản của nó khi mua hoặc bán chứng khoán.

Ngoài ra, điều quan trọng nữa là cần xem xét các quỹ này đại diện cho loại tài sản cơ bản nào? Chúng theo đuổi chiến lược gì? Quỹ có được quản lý chủ động không? Cuối cùng, hãy xem xét cẩn thận hiệu suất quá khứ của chúng, lưu ý rằng kết quả trong tương lai có thể khác với số liệu lịch sử do thị trường luôn thay đổi theo thời gian. Nhưng dữ liệu này vẫn có thể cung cấp cho chúng ta manh mối về mức độ hoạt động hiệu quả của quỹ cho đến nay trong các tình huống khác nhau. Nếu bạn cảm thấy bối rối trong việc lựa chọn hoặc xử lý các khoản đầu tư đã đăng ký, hãy nhờ các chuyên gia tư vấn hỗ trợ bạn.

Bắt đầu giao dịch ETF

Lúc này, quỹ ETFs của bạn đã sẵn sàng để giao dịch, vì vậy đây là lúc để bạn thực hiện các giao dịch. Giống như với các cổ phiếu riêng lẻ, bạn có thể mua hoặc bán các quỹ ETF vào bất kỳ ngày nào trong suốt phiên giao dịch.

Tuy nhiên, trước khi hoàn tất giao dịch quỹ ETF, hãy đảm bảo bạn cân nhắc các loại lệnh giao dịch khác nhau, chẳng hạn như: Lệnh thị trường (market orders), Lệnh giới hạn (limit orders), Lệnh dừng (stop order) và Lệnh dừng giới hạn (stop-limit order). Các loại lệnh này cho phép nhà giao dịch có cơ hội mua theo mức giá mong muốn và quản lý rủi ro tiềm ẩn hiệu quả hơn.

Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng nên lưu ý đến các chi phí liên quan có thể phát sinh từ việc thực hiện các giao dịch này, chẳng hạn như phí do các công ty môi giới tính và chênh lệch giữa giá mua/ bán vì chúng có ảnh hưởng đến tổng lợi nhuận thu được khi tham gia đầu tư/ giao dịch các quỹ ETF.

Những lựa chọn quỹ hàng đầu cho người mới

Quỹ ETFs nào đáng cân nhắc dành cho nhà đầu tư mới tham gia thị trường

Bạn là người mới bắt đầu tìm hiểu về đầu tư quỹ ETF? Để khởi động danh mục đầu tư của mình, hãy tham khảo những lựa chọn hàng đầu dựa trên xu hướng những năm tới: các quỹ chỉ số chi phí thấp theo dõi các chỉ số thị trường rộng và các quỹ ETF theo ngành hoặc lĩnh vực cung cấp sự tiếp xúc cụ thể. Ngoài ra, bằng cách thêm lựa chọn các công cụ thân thiện với ngân sách làm nền tảng cho các khoản đầu tư của bạn, chúng có thể giúp bạn đạt được bất kỳ mục tiêu tài chính nào đã được đặt ra.

Bây giờ, hãy cùng tìm hiểu những quỹ được gợi ý cho nhà đầu tư mới:

Quỹ chỉ số chi phí thấp

Đối với những nhà đầu tư mới bắt đầu, quỹ chỉ số chi phí thấp là một cách tuyệt vời để tiếp cận rộng rãi với thị trường chứng khoán với chi phí tối thiểu. Các quỹ ETF thường theo dõi các chỉ số chính quan trọng khác nhau, chẳng hạn như S&P 500 hoặc Dow Jones Industrial Average, cung cấp phương thức tiết kiệm chi phí để đầu tư vào các danh mục đầu tư đa dạng hóa cổ phiếu. Việc đầu tư vào các quỹ chỉ số giá cả phải chăng có thể mang lại tiềm năng tăng trưởng dài hạn với chi phí quản lý hợp lý, một lợi thế mà không nhà đầu tư nào muốn bỏ lỡ!

Quỹ ETFs theo ngành và lĩnh vực

Quỹ ETF theo ngành và lĩnh vực cung cấp cho nhà đầu tư khả năng đạt được lợi nhuận cao hơn và đa dạng hóa danh mục đầu tư. Tại XTB, bạn có thể khám phá nhiều loại ETF theo từng ngành cụ thể để phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình. Dưới đây là một số lựa chọn ETF sẵn có tại XTB:

ETF ngành công nghệ: Hãy cân nhắc đầu tư vào ETF lĩnh vực công nghệ nếu bạn tin vào tiềm năng tăng trưởng của các công ty công nghệ. Khám phá các tùy chọn như quỹ Technology Select Sector SPDR Fund (XLK).

ETF ngành năng lượng: Nếu bạn quan tâm đến những tiến bộ trong dịch vụ và phương pháp điều trị y tế, bạn có thể khám phá ETF ngành năng lượng chọn lọc như Quỹ Energy Select Sector SPDR Fund (XLE).

ETF ngành tài chính: Để tiếp xúc với lĩnh vực tài chính, bạn có thể xem xét Quỹ Financial Select Sector SPDR Fund (XLF).

Bằng cách đưa các quỹ ETF này vào danh mục đầu tư của mình, bạn có thể điều chỉnh các khoản đầu tư phù hợp với triển vọng của mình và duy trì sự tiếp xúc cân bằng với các ngành cụ thể. 

Tại XTB, chúng tôi cung cấp nhiều loại ETF theo ngành và lĩnh vực để giúp bạn tùy chỉnh chiến lược đầu tư và có khả năng đạt được mục tiêu tài chính. Để xem danh mục quỹ sẵn có tại XTB, bạn có thể tham khảo tại đây

Nhà đầu tư cần lựa chọn cẩn thận các quỹ ETF theo ngành và lĩnh vực để có thể hướng tới mục tiêu lợi nhuận mong muốn với danh mục đầu tư đa dạng phù hợp với mục tiêu đầu tư của bản thân.

Lời khuyên đầu tư ETFs

Khi đầu tư ETF, điều quan trọng là nhà đầu tư phải có tầm nhìn hướng tới dài hạn và thực hiện tái điều chỉnh danh mục đầu tư khi cần thiết. Bằng cách này, bạn có thể tối đa hóa lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro đầu tư và còn có thể đạt được mục tiêu tài chính cá nhân. Để có thể đạt được những điều này, chúng tôi sẽ đi vào chi tiết về những cách mà bạn có thể tiếp cận các khoản đầu tư ETF.

Tầm nhìn dài hạ

Đầu tư vào quỹ ETF trong dài hạn là một cách tuyệt vời để khiến tiền luôn làm việc cho bạn và nhờ đó có thể tận dụng được khoảng lợi nhuận gộp. Để thành công trong điều này, điều quan trọng là cần phải xây dựng chiến lược trước khi bắt đầu đầu tư, đặc biệt là chiến lược không dao động trước những biến động ngắn hạn của thị trường.

Tái cân bằng danh mục đầu tư

Đánh giá và tái cân bằng định kỳ các khoản đầu tư ETF là một yếu tố quan trọng giúp đầu tư thành công. Khi thị trường biến động, bạn có thể nhận thấy rằng danh mục đầu tư của mình không còn phản ánh tỷ trọng tài sản mà bạn định hướng ban đầu, điều này có thể dẫn đến rủi ro lớn hơn mong muốn. Vì vậy, việc tái cân bằng cho phép phân bổ chiến lược trên các tài sản và lĩnh vực khác nhau để giảm thiểu thua lỗ do biến động giá trị khó dự đoán. Hãy lập một lịch trình cố định (như một hoặc hai lần mỗi năm) sẽ giúp duy trì việc tuân theo các mục tiêu đầu tư trong tương lai.

Hiệu quả về thuế

Khi xem xét đầu tư vào ETF, nhà đầu tư cần lưu ý đến các tác động về thuế để tăng lợi nhuận sau thuế. Trên thị trường trao đổi, ETF được biết là mang lại nhiều lợi thế về thuế hơn so với các lựa chọn đầu tư khác, chẳng hạn như quỹ tương hỗ. Vậy nên khi lựa chọn ETFs là loại tài sản đầu tư, bạn sẽ có thể được giảm thuế áp đặt và tối đa hóa lợi nhuận có được từ đầu tư.

Kết luận

Quỹ ETF là loại tài sản đầu tư cung cấp lựa chọn đầu tư linh hoạt và năng động, là sự kết hợp giữa sự đa dạng hóa của quỹ tương hỗ với sự thuận tiện khi mua cổ phiếu riêng lẻ. Các lựa chọn của quỹ ETF bao gồm quỹ chỉ số chi phí thấp và quỹ theo ngành hoặc lĩnh vực, cho phép các nhà đầu tư tạo ra một danh mục đầu tư phù hợp phù hợp với mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của bản thân. Để bắt đầu trong lĩnh vực này, bạn cần mở một tài khoản tại một công ty môi giới, nghiên cứu về các quỹ ETF có sẵn và cuối cùng là đặt lệnh giao dịch phù hợp. Hãy thực hiện những lời khuyên từ người tiền nhiệm như kiên nhẫn để có kết quả lâu dài, thường xuyên kiểm tra số dư danh mục đầu tư và suy nghĩ về hiệu quả thuế khi đưa ra quyết định để đạt được lợi nhuận đầu tư như mong đợi.