Giao dịch EURUSD là gì? Cách đầu tư cặp EURUSD hiệu quả

Châu Âu và Mỹ đã là trụ cột của nền kinh tế toàn cầu trong hàng trăm năm, bất chấp sức mạnh mới nổi của Trung Quốc. Cả hai nền kinh tế đều có mối liên hệ chặt chẽ về mặt hàng hóa mặc dù Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ thực hiện chính sách tiền tệ độc lập với Ngân hàng Trung ương Châu Âu. EURUSD là một trong những cặp tiền tệ được giao dịch tích cực nhất trên thế giới và thị trường Forex là thị trường lớn nhất thế giới với tổng khối lượng hàng ngày lên tới 6,5 nghìn tỷ USD và tổng giá trị thị trường ước tính hơn 2,4 tỷ USD. Để dễ hình dung, giá trị vốn hóa thị trường của tất cả các công ty niêm yết là khoảng 100 nghìn tỷ USD, trong đó hơn một nửa là giá trị của các công ty niêm yết trên sàn chứng khoán Mỹ.

Cặp tiền EURUSD bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố kinh tế vĩ mô và cặp tiền tệ cụ thể. Trong bài viết này, hãy cùng tìm hiểu những yếu tố chính hình thành tỷ giá hối đoái EURUSD và tìm hiểu cách bắt đầu giao dịch EURUSD.

Forex CFD là gì?

Forex là tên gọi của thị trường trao đổi tiền tệ toàn cầu. Các sản phẩm thị trường ngoại hối CFD được biết đến với đòn bẩy cao, cho phép mức độ biến động đầu tư cao ngay cả với những biến động giá tương đối nhỏ, điều này tạo ra cơ hội nhưng chứa đựng rủi ro. Vì biến động giá trên các sàn giao dịch tiền tệ không quá cao nên đòn bẩy tài chính cao có thể  mang lại cho các nhà đầu tư và nhà giao dịch mức biến động danh mục đầu tư cao ngay cả khi giá thay đổi 1% hoặc thậm chí 0,5% trong 24 giờ.

CFD, là viết tắt của "Contract for Differences" được dịch sang tiếng Việt là "Hợp đồng Chênh lệch", và CFD tiền tệ là các sản phẩm tài chính. Khi giao dịch hợp đồng CFD Forex, bạn sẽ không trở thành chủ sở hữu của bất kỳ loại tiền tệ nào mà bạn đang giao dịch mà chỉ là một hợp đồng cho chênh lệch giá của nó. Vì vậy, khi bạn giao dịch CFD, bạn chỉ đang suy đoán về hành động giá - luôn có thể tăng và giảm. 

Điều này kết hợp với đòn bẩy tài chính có thể mang lại cho bạn thu nhập lớn hơn và nhanh hơn nhưng cũng có thể dẫn đến thua lỗ cao. Biến động giá thậm chí còn mạnh hơn khi các quyết định hoặc dữ liệu kinh tế quan trọng được đưa ra, vì vậy điều này có thể tạo cơ hội đặc biệt cho các nhà giao dịch đầu cơ giá xuống hoặc giá lên, những người đang đầu cơ với các vị thế "bán". Cuối cùng, nhiệm vụ chính của bạn với tư cách là một nhà giao dịch là dự đoán hướng chuyển động giá trong tương lai của cặp ngoại hối và có thể không phù hợp với tất cả trừ những nhà giao dịch giàu kinh nghiệm. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng ngay cả những nhà giao dịch kỳ cựu nhất cũng có thể mắc phải sai lầm. 

CFD là sản phẩm tài chính có rủi ro cao vì trong loại hình giao dịch như vậy, bạn có thể sử dụng đòn bẩy tài chính, do đó thời gian phản ứng của bạn có thể bị hạn chế. Dù vậy, vẫn còn một số nhà giao dịch thường giao dịch khi mọi thứ trên thị trường diễn ra nhanh hơn và chấp nhận rủi ro đầu tư cao.

Cần lưu ý CFD là công cụ tài chính phức tạp có sử dụng đòn bẩy (leverage), bên cạnh khả năng mang lại lợi nhuận đáng kể thì cũng đồng thời tăng khả năng thua lỗ cao. Do đó, giao dịch CFD không phù hợp với mọi nhà đầu tư, cần cân nhắc trước khi lựa chọn giao dịch.

Những yếu tố ảnh hưởng đến EURUSD?

Các yếu tố ảnh hưởng đến cặp ngoại hối EURUSD 

Các cặp tiền tệ so sánh sức mạnh của các nền kinh tế bằng cách tổng hợp tất cả thông tin về chúng, đánh giá rủi ro và triển vọng riêng lẻ. Cặp EURUSD so sánh các nền kinh tế của Liên minh Châu Âu (các quốc gia thuộc Liên minh Tiền tệ Châu Âu và đã áp dụng đồng Euro) với Hoa Kỳ và do đó, bất kỳ điều gì ảnh hưởng đến cả hai nền kinh tế đều được phản ánh trong cặp EURUSD. 

Các động thái và quyết định củng cố đồng USD có thể khiến EUR/USD giảm. Các động thái và quyết định củng cố đồng EUR có thể khiến giá trị của EUR/USD tăng lên. Cặp tiền này không chỉ chịu ảnh hưởng từ dữ liệu kinh tế quan trọng nhất, mà còn bởi các ấn phẩm theo chu kỳ. Bao gồm:

• Quyết định của các ngân hàng trung ương như FED,ECB (lãi suất, lợi suất trái phiếu kho bạc)
• Lạm phát CPI của Hoa Kỳ, EMU (Liên minh tiền tệ châu Âu) 
• Dữ liệu tăng trưởng GDP 
• Chỉ số nhà quản lý mua hàng 
• Dữ liệu thị trường lao động NFP (Bảng lương Phi nông nghiệp) và Chỉ số sản xuất ISM 
• Chỉ số tâm lý tiêu dùng Hoa Kỳ theo Đại học Michigan
• Chỉ số Cảm tính Kinh tế ZEW, Chỉ số IFO của Đức 
• Khảo sát tâm lý tiêu dùng của Conference Board

Để có thể cập nhật và tìm hiểu các dữ liệu kinh tế quan trọng, bạn có thể tham khảo các bài phân tích hàng ngày tại đây: Phân tích thị trường

Bất kỳ động thái, quyết định chính trị và tình hình địa chính trị nào cũng có thể ảnh hưởng đến đồng EUR và khiến EURUSD tăng giá. Sự không chắc chắn về địa chính trị ảnh hưởng mạnh mẽ đến cả hai cặp tiền tệ. Điều này đã được thể hiện qua cuộc chiến ở Ukraine và sự phụ thuộc vào năng lượng đè nặng lên nền kinh tế Liên minh Châu Âu vào năm 2022. 

Các động thái và quyết định củng cố đồng USD có thể khiến EURUSD giảm giá trong khi các diễn biến  và quyết định củng cố đồng EUR có thể khiến giá trị của EURUSD tăng lên. Một yếu tố khác có thể ảnh hưởng đến cặp tiền tệ này là sự không chắc chắn về địa chính trị. Hoa Kỳ và Liên minh Châu Âu là các đối tác thương mại lớn và các nhà giao dịch thường chú ý đến mối quan hệ giữa các khối này khi theo dõi giá tiền tệ. Diễn biến không ổn định có thể có tác động đáng kể đến giá trị của EURUSD.

Cuối cùng, vì các nền kinh tế Hoa Kỳ và EU phụ thuộc nhiều vào ngành công nghiệp tư nhân, ngay cả hoạt động của các chỉ số thị trường chứng khoán khu vực chính ở Hoa Kỳ và Châu Âu cũng có thể khiến đồng Euro tăng hoặc giảm giá trị so với đồng Dollar. EURUSD cũng có thể bị ảnh hưởng gián tiếp bởi sức khỏe của các chỉ số thị trường chứng khoán.

Bài phát biểu của người đứng đầu ngân hàng trung ương và các thành viên của họ có thể có tác động rất đáng kể đến EURUSD, bởi vì các ngân hàng trung ương định hướng chính sách tiền tệ. Theo Lý thuyết kinh tế của Fisher, việc thiết lập lãi suất của các ngân hàng trung ương sẽ ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái.

Nếu lãi suất ở Mỹ đang tăng và cao hơn so với Khu vực đồng tiền chung Châu Âu, USD sẽ mạnh hơn EUR, từ đó sẽ phản ánh trong tỷ giá hối đoái. 

Ngoài ra, các phiên giao dịch cũng ảnh hưởng đến sự biến động của các cặp tiền tệ. Trong khi dữ liệu quan trọng nhất được công bố trong phiên Mỹ và Châu Âu, độ biến động trong phiên châu Á khá thấp, tương tự vào khoảng giữa trưa giờ địa phương, khi các nhà đầu tư nghỉ trưa. Sự biến động cũng tăng lên vào đầu phiên giao dịch tiền mặt của Hoa Kỳ và vào cuối phiên giao dịch châu Âu.

Bán khống là gì?

Lệnh bán khống trong đầu tư CFD

Bán khống là việc thực hiện các vị thế khi giá giảm. Với vị thế này, bạn có thể kiếm tiền khi giá của các sản phẩm đi xuống. Thông thường, các nhà giao dịch sẽ mất tiền khi giá giảm. Tuy nhiên, việc giao dịch CFD cho phép bạn giao dịch trong mọi điều kiện, ngay cả khi giá đi xuống.

Trong chiến lược "bán khống", hành vi giá là quan trọng nhất. Thời kỳ suy thoái thường năng động và diễn ra trong thời gian ngắn hơn nhiều so với "chuyển động đi lên", hay còn được gọi là thị trường tăng giá. Bạn có thể theo dõi giá và chỉ số của các công ty Hoa Kỳ hoạt động như thế nào vào năm 2008 khi đối mặt với sự sụp đổ của Lehman Brothers hay vào tháng 3 năm 2020 khi sự kiện Covidien xảy ra. Trên thị trường ngoại hối, bạn có thể xem điều gì đã xảy ra với đồng Lira của Thổ Nhĩ Kỳ USDTRY, vào mùa thu năm 2021 sau các quyết định của ngân hàng trung ương. Bạn cũng có thể xem xét cặp EURUSD và xem chính sách của các ngân hàng trung ương khác nhau (FED so với EBC) và địa chính trị đã ảnh hưởng đến giá như thế nào.

Nhờ khả năng "bán khống", tức là đặt cược vào việc giảm giá, mà Michael Burry, chủ sở hữu hiện tại của quỹ phòng hộ Scion, người từng chỉ trích hệ thống tín dụng của Mỹ, đã kiếm bộn tiền từ cơn hoảng loạn ở Phố Wall năm 2008. Câu chuyện này đã được kể lại trong bộ phim "The Big Short". 

Bán khống trên nền tảng xStation5

Bạn có thể mở một vị thế bán trên nền tảng giống như cách mở một vị thế mua. Thay vì nhấp vào nút MUA màu xanh lá cây, bạn chọn nút BÁN màu đỏ.

Lệnh BÁN trên nền tảng xStation5 

Nhấn vào nút màu BUY màu xanh để mở vị thế Mua hoặc nhấn vào nút SELL màu đỏ để mở vị thế bán.

Lệnh phòng thủ là gì?

Khi giao dịch các sản phẩm CFD, bạn phải tính đến sự biến động cao của giá và kết quả của vị thế. Bằng cách phân tích biểu đồ và tình hình thay đổi, một số nhà giao dịch có thể sử dụng các lệnh phòng thủ tự động để họ không phải luôn theo dõi biểu đồ mọi lúc.

Cắt lỗ - Stop Loss 

Như cái tên của mình, lệnh cắt lỗ có thể bảo vệ các nhà giao dịch khỏi các khoản lỗ sâu hơn, khi đó, vị thế sẽ tự động đóng khi giá xuống dưới mức bạn chỉ định. Một loại lệnh cắt lỗ khác là lệnh Trailing stop, theo dõi giá của một sản phẩm ở một khoảng cách do bạn đặt. Sử dụng lệnh Trailing stop có thể cho phép bạn giữ một vị thế trong thời gian dài hơn, tối đa hóa lợi nhuận của bạn và hạn chế rủi ro phát sinh từ biến động giá đột ngột.

Chốt lời - Take profit

Khác với cắt lỗ, lệnh chốt lời sẽ cho phép bạn tự động đóng một vị thế có lãi ở mức giá mà bạn cho là phù hợp. Mức đóng cửa có thể dựa trên, chẳng hạn như phân tích kỹ thuật được cung cấp tại xStation5 hoặc phân tích của riêng bạn về tình hình thị trường. 

Bạn có thể tìm thêm thông tin về các lệnh phòng thủ cùng với hướng dẫn đặt lệnh tại đây hoặc tìm hiểu thêm trong mục Đào tạo tại nền tảng xStation5 

Đòn bẩy tài chính - Financial leverage

Việc sử dụng đòn bẩy kéo theo cả cơ hội mở một vị thế lớn với một lượng vốn nhỏ, đồng thời tăng trách nhiệm và rủi ro. Khi giao dịch sản phẩm CFD, số tiền bạn đầu tư để mở một vị thế được gọi là ký quỹ. Đây là số tiền cần thiết để mở một vị thế được xác định bởi sản phẩm được giao dịch và đòn bẩy được chỉ định cho sản phẩm đó. 

Nếu bạn mở vị thế tối thiểu là 0,01 (1 lot tương đương với 100,000 đơn vị tiền tệ cơ sở) trên cặp tiền tệ EURUSD, bạn sẽ mất khoảng 33 EUR, vì đòn bẩy khả dụng trên cặp tiền tệ EURUSD là 1:30, nghĩa là rằng để mở một vị thế, bạn sẽ cần 3,33% giá trị danh nghĩa của tiền ký quỹ. Do đó, bạn có thể mở một vị thế 1,000 EUR (0,01 x 100.000) với mức ký quỹ 33 EUR.

Bạn cũng có thể làm quen với các thuật ngữ Số dư, Vốn chủ sở hữu (Giá trị tài khoản), Tiền ký quỹ miễn phí và quan trọng nhất là Mức ký quỹ. Ngoài ra, bạn cần lưu ý một số điều sau đây:

- Số dư tài khoản chỉ thay đổi khi bạn gửi, rút ​​tiền, đóng hoặc mở một vị thế.

- Vốn chủ sở hữu là số tiền trong số dư của bạn cộng với kết quả hiện tại trên các vị trí mở của bạn. 

- Ký quỹ là tổng số tiền ký quỹ của bạn - tổng số tiền được sử dụng để mở các vị thế trong CFD. 

- Số dư ký quỹ (Free Margin) là số tiền bạn vẫn có thể sử dụng để mở các giao dịch mới. 

Mức ký quỹ là một chỉ báo tính % số tiền ký quỹ của bạn. 

Công thức tính: Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ x 100%. 

Do đó, nếu Vốn chủ sở hữu của bạn là 3300 EUR và tiền ký quỹ ở vị thế CFD là 33 EUR, Mức ký quỹ của bạn sẽ là 1000%. Tuy nhiên, nếu giá trị tài khoản của bạn là 35 EUR và mức ký quỹ là 33 EUR thì mức ký quỹ của bạn sẽ gần 106%. (35/33 x 100 % = 106)

Nếu bạn lỗ 18 EUR trên vị thế CFD và giá trị tài khoản của bạn chỉ còn 17 EUR. Trong trường hợp này, mức ký quỹ của bạn sẽ rơi vào khoảng 51,5%, kích hoạt cơ chế bảo vệ Margin Stop, từ đó đóng vị thế của bạn để tránh thua lỗ thêm nếu mức ký quỹ của bạn giảm xuống dưới 50%.

Sự tồn tại của cơ chế này là một yêu cầu pháp lý và là kết quả theo quy định của các tổ chức tài chính như ESMA và FCA.

Nếu mức ký quỹ giảm xuống dưới 80%, chúng tôi sẽ gửi cho bạn cảnh báo Margin Call, thông báo mức ký quỹ của bạn đã giảm xuống mức nguy hiểm và có thể dẫn đến việc đóng vị thế của bạn. 

Nếu bạn muốn giữ các vị trí đang mở của mình trong khi Mức ký quỹ giảm, bạn chỉ cần gửi tiền vào tài khoản của mình để tăng Vốn chủ sở hữu (giá trị tài khoản) và Mức ký quỹ. Thông tin về mức % Mức ký quỹ hiện tại sẽ được hiển thị trong nền tảng.

Bạn có thể tìm hiểu thêm về cơ chế hoạt động của Margin Stop tại đây.

Làm thế nào để giao dịch EURUSD?

Để bắt đầu giao dịch EURUSD trên tài khoản thực, bạn cần hoàn thành đăng ký tài khoản giao dịch và trả lời một vài câu hỏi về kiến thức thị trường và đáp ứng một số điều kiện tài khoản trong vài phút. Mở một tài khoản tại XTB có thể giúp bạn bắt đầu trải nghiệm giao dịch, bạn có thể đăng ký tài khoản tại đây.

Một tài khoản giao dịch sẽ mang đến cho bạn cơ hội giao dịch CFD trên hàng chục cặp tiền tệ khác nhau từ cả thị trường lớn và thị trường mới nổi. 

Bạn cũng có thể mở tài khoản DEMO miễn phí, có thời hạn trong 30 ngày, từ cấp độ này bạn có thể bắt đầu giao dịch ngoại hối và làm quen với nền tảng xStation5. Bạn có thể tìm hiểu thêm thông tin tài khoản giao dịch và mở tài khoản thực hành miễn phí không lo rủi ro tại đây. Hoặc bạn có thể tìm hiểu thêm về nền tảng giao dịch xStation5 trước khi quyết định mở tài .

Đòn bẩy khả dụng trên EURUSD là 1:500, có nghĩa là bạn chỉ cần 0.20% giá trị hợp đồng để mở một hợp đồng có biên độ tăng hoặc giảm giá của cặp tiền tệ. Khối lượng 1 lot tương đương với 100,000 đơn vị tiền tệ cơ sở. Một mini lot 0,1 tương đương với 10,000 đơn vị tiền tệ cơ sở. 0,01 lot tương đương với 1000 đơn vị tiền tệ cơ sở. Ví dụ: Để mở một vị thế 0,1 lot trên EURUSD, bạn chỉ cần khoảng 21,64 USD với đòn bẩy cam kết ký quỹ 0.20%.

Ngoài ra, nền tảng giao dịch xStation5 cũng cung cấp các công cụ phân tích kỹ thuật, nhờ đó bạn có thể thực hiện các chiến lược giao dịch của riêng mình, truy cập vào bản xem trước của khối lượng EURUSD thực cũng như dịch vụ Khách hàng chuyên nghiệp và giao diện đồ họa thân thiện.

Tài khoản của Khách hàng XTB sẽ được bảo vệ khỏi số dư âm, do đó, khi giao dịch tại xStation5 trên thị trường Forex, bạn sẽ không mất nhiều hơn số vốn bạn đã quyết định gửi vào tài khoản giao dịch của mình. Cơ chế Margin Stop sẽ bảo vệ một phần quỹ của bạn nếu thị trường trở nên khắc nghiệt và đóng vị thế hiện tại nếu mức ký quỹ của bạn giảm xuống dưới 50%. Tuy vẫn có các lệnh phòng thủ như Stop Loss, Take Profit, nhà giao dịch cũng nên chú ý đến phương pháp tiếp cận tâm lý.

Khung giờ giao dịch

Khung giờ giao dịch của cặp ngoại hối EURUSD

Các nhà giao dịch ngoại hối, đặc biệt là cặp tiền tệ EURUSD, sẽ cần nắm rõ thời gian giao dịch. Thị trường ngoại hối có thể được chia thành bốn phiên giao dịch chính: phiên Sydney, phiên Tokyo, phiên London và phiên New York. Thị trường ngoại hối có thể giao dịch trong khoảng thời gian nhất định. Vào thứ Sáu, giao dịch đóng cửa từ 22:00 CET đến 00:00 CET. Vào Chủ nhật, giao dịch đóng cửa từ 00:00 đến 23:00 CET. Giá giao ngay là giá cố định khi thị trường đóng cửa. Tại tất cả các thời điểm khác, giá liên tục biến động. 

Tất nhiên, thời điểm tốt nhất để bắt đầu giao dịch Forex là trong giai đoạn thanh khoản mạnh, khi biến động thị trường cao hơn. Khi lợi nhuận trên thị trường tăng và khối lượng giao dịch tăng lên, sự biến động cũng tăng lên. Điều này có thể bị ảnh hưởng bởi việc công bố các tin tức quan trọng về dữ liệu kinh tế, các quyết định của ngân hàng trung ương hoặc các lý do địa chính trị.

XTB cung cấp các sản phẩm phái sinh độc quyền. Giao dịch phái sinh có rủi ro về vốn đầu tư. 

Nội dung tài liệu này chỉ được cung cấp mang tính thông tin chung và là tài liệu cung cấp kiến thức. Bất kỳ ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn đầu tư hoặc khuyến nghị được hiểu theo luật pháp của Belize. 

Hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết chỉ ra kết quả trong tương lai và bất kỳ khách hàng quyết định dựa trên thông tin này đều hoàn toàn tự chịu trách nhiệm. XTB sẽ không nhận trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào, bao gồm nhưng không giới hạn, bất kỳ tổn thất lợi nhuận nào, có thể phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ việc sử dụng hoặc phụ thuộc vào thông tin đó. Tất cả các quyết định giao dịch phải luôn dựa trên phán quyết độc lập của bạn.