Hogyan fektesünk be Bitcoinba?

A Bitcoin-befektetések gyakran magukban foglalják a kriptovaluták birtoklásának fogalmát. Az ezen a piacon történő befektetések azonban nem érnek véget a kriptovaluták puszta birtoklásával. A Bitcoinba és más kriptovalutákba való befektetésnek számos módja van. Jelenleg a Bitcoin elsősorban befektetési és kereskedési funkciókat tölt be. Pénzügyi tranzakciók lebonyolítására sokkal kisebb mértékben használják, a pusztán fizetésekhez való használata gyakorlatilag marginális. Annak köszönhetően, hogy a BTC-t alapvetően kizárólag befektetési és kereskedési célokra használják, s mivel a Bitcoint nagy áringadozás jellemzi, kereskedők újabb és újabb csoportjait vonzza a piacra. 

Hogyan fektessünk be Bitcoinba? 

A Bitcoinba sokféleképpen lehet befektetni – közvetve és közvetlenül is, például a BTC töredékének megvásárlásával a kriptovaluta tőzsdén. Tekintettel azonban a kriptovaluták növekvő népszerűségére és értékük dinamikus növekedésére, arra a következtetésre juthatunk, hogy jelenleg ennek a piacnak legalább egy jól diverzifikált befektetési portfólió részét kell képeznie. Tekintettel ugyanis a Bitcoin statikusan meghatározott kínálatára, valamint a többi kriptovaluta növekvő számú alkalmazási lehetőségére, gyanítható, hogy a piac értéke tovább fog nőni. Hogyan fektessünk be Bitcoinba? 

Bitcoinba való befektetés a kriptovaluta tőzsdén 

A Bitcoin megvásárlására szakosodott kriptotőzsdék használata továbbra is az egyik legnépszerűbb módja a digitális valuták megismerésének. A kriptovaluta tőzsdék elvükben nem különböznek a hagyományos tőzsdéktől, mint például a varsói tőzsde vagy a New York-i tőzsde. Az egyik legszembetűnőbb különbség közöttük a hétnapos kereskedési hét, amely a kriptopénzpiacot megkülönbözteti. Feltéve, hogy nem történik összeomlás magának a kriptopénz tőzsdének a működésében – a Bitcoinba való befektetés ott a nap 24 órájában, a hét minden napján lehetséges. 

Amikor a kripto tőzsdén keresztül fektet be Bitcoinba fektet be, nem szabad elfelejteni, hogy csak néhányuk szabályozott. Azonban még ez sem védi meg a befektetőket az esetleges csalásoktól és a pénzeszközök ellopásától, mivel számos népszerű kripto tőzsde hackertámadás áldozata lett és/vagy csődbe ment. A leghírhedtebb eset az Mt. Gox, japán kripto tőzsde csődje volt, amely a 2013-2014-es években az összes Bitcoin-tranzakció kb. 70%-áért volt felelős. Lengyelországban is összeomlott egy jól ismert és nagyra becsült kriptopénz tőzsde, amikor a Bitmarket.pl 2019 közepén bejelentette „likviditási problémáit”. Az ilyen esetek csak megerősítik a biztonság nagy jelentőségét a kriptopénz-kereskedés során. Ezért nagyon fontos, hogy miként tárolja kriptovalutáit – erre a célra speciális pénztárcák szolgálnak. Erről többet olvashat a Bitcoin – hogyan kezdjünk és vásároljunk? című cikkben. 

Bitcoinba való befektetés CFD-k által 

A különbözeti szerződések olyan származtatott eszközök, amelyek lehetővé teszik, hogy egy adott instrumentummal szembeni kitettséget szerezzeünk anélkül, hogy azt meg kellene vásárolnunk. A CFD-k esetében Ön nem rendelkezik az ügyletben érintett instrumentummal, csak az árával kereskedik. Ráadásul a CFD-k tőkeáttétes termékek, ami azt jelenti, hogy viszonylag kis összegű számlán lévő pénzeszközzel is sokkal nagyobb piaci kitettség érhető el, ami hasonlóan magas hozamot eredményezhet. A pénzügyi tőkeáttételt azonban gyakran kétélű kardhoz hasonlítják, és nem véletlenül. Hibás elemzés és az aktuális piaci helyzettel ellentétes pozíció elfoglalása esetén a lehetséges veszteségek is megsokszorozódnak. A CFD-kről bővebben ebben a cikkben olvashat. 

A CFD tökéletes választás azok számára, akik a Bitcoin és más kriptovalutákkal kereskednek, vagy azok számára, akik anélkül szeretnének Bitcoinba fektetni, hogy kriptovaluta-tárcákat hoznának létre vagy speciális kriptotőzsdén  regisztrálnának. Mennyire egyszerű Bitcoin CFD-kbe fektetni?  

Az XTB kriptovaluta CFD-kre vonatkozó teljes ajánlata itt érhető el, vagy ha bejelentkezik az xStation5 rendszerbe, és kiválasztja a CRT fület a Piac Figyelő ablakban. 

Kérjük, vegye figyelembe, hogy a bemutatott adatok a korábbi teljesítményadatokra utalnak, és ez nem megbízható mutatója a jövőbeni teljesítménynek. Forrás: xStation5

Az xStation 5 platform Piac Figyelő ablakában a kiválasztott instrumentummal kapcsolatos legfontosabb információk – vételi ár, eladási ár, spread és piaci mélység – láthatók. 

A Piac Figyelő ablak használata a legegyszerűbb módszer a Bitcoin CFD-k gyors megvásárlására vagy shortolására. Mindazonáltal a belépési és védelmi megbízások szintjének helyes meghatározása érdekében érdemes a Grafikon ablakját használni. A fejlett technikai elemzési eszközök, amelyek szintén megtalálhatók az xStation 5-ben, szintén felbecsülhetetlen segítséget nyújthatnak a befektetésben.

A Bitcoin CFD-kbe történő befektetés nem különbözik a részvény, árucikk vagy index CFD-kbe történő befektetéstől. Nem szabad azonban elfelejteni, hogy a kriptopénzpiac sajátos. A Bitcoint, az Ethereumot vagy más kriptovalutákat magas volatilitás jellemzi. Ezt fontos szem előtt tartani a különbözeti szerződések használatakor, mert a magas volatilitás és a CFD-k esetében jelen lévő pénzügyi tőkeáttétel látványos nyereséget és komoly veszteségeket is eredményezhet a számlán. 

Közvetett befektetések Bitcoinba 

A Bitcoinba történő befektetés (legyen szó CFD-ről vagy speciális kriptovaluta tőzsdén keresztül) minden bizonnyal elegendő ahhoz, hogy kitettséget szerezzünk a kriptovaluta piacon. Ugyanezt a hatást azonban közvetve is el lehet érni – olyan vállalatokba való befektetéssel, amelyek erősen kötődnek a digitális valutákhoz. 

Befektetés egy kripto tőzsde részvényeibe, vagy egy olyan alkalmazás létrehozásáért felelős vállalatba, ahol a Bitcoin biztonságos tárolására van lehetőség? Ez az XTB széles kínálatának köszönhetően lehetséges – az elérhető több ezer vállalat között megtalálhatja azokat, amelyek többé-kevésbé korrelálnak a kriptopénzpiaccal. Milyen vállalatokat érdemes figyelemmel kísérni, ha közvetett kitettséget akarunk szerezni a Bitcoin piacán? 

A Coinbase a világ egyik legismertebb kriptovaluta tőzsdéje. Az óriáscég részvényei 2021 áprilisában léptek nyilvánosságra a Nasdaq kereskedési parkettjén. Augusztus elején a vállalat 2,03 milliárd dolláros bevételről számolt be. Ugyanakkor a Coinbase nettó nyeresége meghaladta az 1,6 milliárd dollárt. Ezek az eredmények megdöbbentőek lehetnek, és újabb megerősítői a változó trendeknek. A Coinbase részvényei megtalálhatók az xStation 5 platformon a COIN.US ticker alatt.

A Square vállalat a Cash App létrehozásáért felelős. Az egy olyan alkalmazás, amely lehetővé teszi a kriptovaluták vásárlását, eladását, átutalását és biztonságos tárolását. A Square 2021 második negyedévi jelentésében tette közzé, hogy bevételei megháromszorozódtak, és 2,72 milliárd dollárra nőttek. A vállalat nettó nyeresége 55 millió dollárra nőtt ebben az időszakban a tavaly jelentett mindössze 17 millió dollárról. A vállalat nemcsak a Bitcoin 2021-es jelentős értéknövekedéséből profitált, hanem az aktív felhasználók számának folyamatos növekedésének köszönhetően is. A Square részvényei az xStation 5 platformon az SQ.US ticker alatt találhatók.

A Marathon Digital Holdings az új bitcoinok bányászati folyamatával foglalkozó cég. A Marathon 2021 augusztusában jelentette be, hogy 30 000 új, speciális kriptopénz bányászgépet vásárolt közel 121 millió dollárért. Ez a vásárlás minden bizonnyal a vállalat teljes számítási teljesítményének érezhető növekedését jelenti majd, ami esélyt ad a Marathon Digital Holdingsnak arra, hogy a világ egyik legnagyobb Bitcoin-bányászává váljon. A vállalat 2021 közepén átlagosan 654 BTC-t bányászott negyedévente. A Marathon Digital Holdings részvényei megtalálhatók az xStation 5 platformon a MARA.US ticker alatt.

A Riot Blockchain, akárcsak a Marathon Digital Holdings, új bitcoinok bányászatával foglalkozik. A vállalat Észak-Amerika legnagyobb BTC-bányájává szeretne válni. Csak 2021 júliusában a Riot 444 BTC-t bányászott, ami 771%-kal magasabb, mint a tavalyi adat. A Marathon Digital Holdingshoz hasonlóan a Riot Blockchain is új kriptopénz bányászgépekbe fekteti vissza a szabad tőkét. A Riot Blockchain részvényei az xStation 5 platformon a RIOT.US ticker alatt találhatóak.

A Bitcoin árciklusa 

A Bitcoinba való befektetés során gyakran találkozhatunk olyan véleményekkel, amelyek szerint a legrégebbi kriptovaluták hajlamosak egy bizonyos ciklust fenntartani. Valójában ez a ciklus a Bitcoin egyedüli lényegében jelenik meg – a feleződésről beszélünk. A Bitcoin – hogyan kezdjünk és vásároljunk? című cikk Bitcoin szótárában található definíciót használva: A felezés az a pillanat, amikor a Bitcoin-bányászok jutalma a felére csökken. A felezésre automatikusan kerül sor, miután további 210 000 blokkal bővül a Bitcoin blokklánca, ami nagyjából négyévente történik.

A Bitcoin volatilitási ciklusa gyakran hasonlít egy erős fellendüléshez, amelyet gazdasági visszaesés követ. Az árfolyam nagyon erősen és szinte folyamatosan emelkedik, amíg negatív információk nem jelennek meg, vagy nincs több vevő. Ekkor a Bitcoin vagy más kriptopénzek tulajdonosai úgy döntenek, hogy elhagyják a piacot, és a korlátozott likviditás miatt egyre inkább csökkenteniük kell az eladási árakat, ami gyakran tucatnyi, vagy akár több tucat százalékos csökkenéshez vezet. A sell-off hullámot egy stagnálási hullám követi, ami a kriptopénzpiac esetében akár több, akár több tucat hónapig is eltarthat.

Kérjük, vegye figyelembe, hogy a bemutatott adatok a korábbi teljesítményadatokra utalnak, és ez nem megbízható mutatója a jövőbeni teljesítménynek. Forrás: xStation5

Fentebb látható a heti Bitcoin grafikon függőleges vonalakkal, amelyek a legutóbbi két BTC felezést jelölik. Ha a technikai elemzés legfontosabb alapelve, azaz hogy a „történelem ismétli önmagát” valós, akkor feltételezhető, hogy a Bitcoin jelenlegi ciklusának csúcsa a grafikonon már kialakult. 

Az előző ciklusban, amely még 2016-ban kezdődött, a csúcs 17 hónappal a felezés után jött létre. A jelenlegi ciklusban a kb. 64 ezer dolláros csúcs mindössze 11 hónappal az utolsó felezés után jött létre, a ciklus tizenhetedik hónapja pedig 2021. október elején kezdődött. Az a tény, hogy a Bitcoin nem tudott új csúcsot rajzolni, egy medvepiac vagy legalábbis egy szélesebb körű konszolidáció lehetőségét jelezheti. 

Befektetés Bitcoinba – előnyök és hátrányok 

Figyelembe véve azt a tényt, hogy a Bitcoin értéke dinamikusan nőtt a legutóbbi feleződés óta, nehéz figyelmen kívül hagyni ezt a piacot. Egyre többen próbálják kitalálni, hogyan fektessenek be a bitcoinba, és reméljük, hogy ez a cikk választ adott erre a kérdésre. Annak érdekében azonban, hogy összefoglaljuk a Bitcoinba való befektetés kérdését, számos érvet készítettünk, amelyek a kriptopénzpiac előnyeinek és hátrányainak tekinthetők. 

A Bitcoin-befektetés előnyei 

• Kockázati diverzifikáció – a kriptopénzek piaca gyengén korrelál a klasszikus instrumentumokkal, például a tőzsdeindexekkel, devizákkal vagy árucikkekkel. A Bitcoinba való befektetés lehetővé teszi az egyes befektetők portfóliójának diverzifikálását, ezáltal csökkentve az általános kockázati szintet. 
• Növekvő népszerűség – nehéz elképzelni olyan embert, aki még nem hallott a Bitcoinról. A BTC és az egész kriptopénzpiac növekvő népszerűsége a piaci kapitalizáció növekedését jelenti. Egyértelműen összefüg a Bitcoin értékének növekedése és a Bitcoin kulcsszó népszerűsége a Google keresőmotorában.  Minél drágább a Bitcoin, annál többen akarják megvenni a gyors profit reményében. 
• Potenciálisan magas hozam – csak ebben az évben a Bitcoin árfolyama valamivel több mint 33%-kal emelkedett. Elég azonban néhány évet visszamenni, hogy lássuk, hogy nem sokkal a 2016-os felezés után a BTC ára 700 dollár alá került. Sok Bitcoin-tulajdonos arra számít, hogy ez a lenyűgöző emelkedő tendencia a következő években is folytatódni fog. 

A Bitcoin-befektetés hátrányai  

• Piaci volatilitás és instabilitás – sajnos a magas hozamhoz nagy volatilitás is szükséges, amit nagyon nehéz kezelni. Amikor Bitcoinba vagy bármely más kriptovalutába fektetünk, fel kell készülnünk arra, hogy az árfolyam hirtelen több, tucatnyi, vagy akár több tíz százalékos változáson megy keresztül egy nap alatt. Azok a befektetők, akik 2017 végén vásároltak Bitcoint, 2020 végén adhatták el nyereséggel! A Bitcoinba történő befektetéskor mindenképpen számolni kell a jelentős volatilitással.
• Spekulációra és csalásra való fogékonyság – a szinte teljes anonimitás és a kriptopénz piacot szabályozó szervezetek hiánya meglehetősen fogékonnyá teszi azt bármilyen ármanipulációra és/vagy csalásra. Ilyen kockázat a CFD-kereskedés esetében gyakorlatilag nem létezik. Az XTB egy brókerház, amelyet a CySEC szabályoz – többet ebben a cikkben tudhat meg. 
• A pénzeszközök biztonsága – a kriptopénzpiac még nagyon fiatal, és gyorsan fejlődik. Emiatt a szabályozó hatóságok még mindig a szabályozás megfelelő kiigazításának és a befektetők megfelelő védelmének problémájával küzdenek. Sajnos ezt a tényt gyakran használják ki bűnözők, akik különböző módon lopják el a pénzeszközöket (gyakran az emberi naivitást kihasználva). A kriptopénzpiac sajátos jellege miatt ritkán fordul elő, hogy az elveszett pénzösszegeket sikerül visszaszerezni.