Guía para invertir en ETFs

¿Preparado para empezar en el mundo de la inversión? Los fondos cotizados o ETFs son una opción flexible para la creación de una cartera de inversión con diversos tipos de activos, como acciones individuales, materias primas y metales preciosos. En este artículo te enseñamos qué son los ETFs para que puedas elegir los más adecuados para tus objetivos de inversión. Prepárate para dar el salto al aprendizaje y acceder a una inversión diversificada con facilidad a través de los ETFs.

Puntos clave

• Los ETFs ofrecen a los inversores bajos costes, liquidez, y diversificación.
• Los ETFs proporcionan una combinación de diversificación, flexibilidad, ahorro de costes y un incremento en la eficiencia fiscal comparados con fondos mutuos y acciones individuales.
• Para maximizar la rentabilidad con la inversión en ETFs, mantén una perspectiva a largo plazo mientras que equilibras tu cartera y consideras la eficiencia fiscal.

¿Qué son los ETFs o fondos cotizados?

Los fondos cotizados o ETFs son vehículos de inversión que permiten la compra o venta de instrumentos que representan una cartera llena de diversos activos, como pueden ser acciones, bonos o materias primas. Al invertir en ETFs, puede haber ventajas, como unos bajos costes en comparación con otros formatos de inversión. También ofrecen una mayor liquidez dentro del fondo, así como diversificación. Al comprar este tipo de instrumentos financieros ocurre lo mismo que al comprar acciones: son llamativos tanto para inversores que saben lo que hacen para noveles.

Antes de empezar tu aventura inversora en ETFs, es recomendable que comprendas algunos aspectos básicos sobre estos fondos y que conozcas sus beneficios disponibles durante las actividades de inversión.

Fundamentos de la inversión con ETFs

A la hora de invertir, los ETFs son una de las opciones más cómodas. Estos fondos se invierten en mercados y su valor viene determinado por los activos subyacentes que engloban, como las acciones o índices que representan sectores completos como el tecnológico o el de la salud. Algunos ETFs se gestionan de manera pasiva, imitando el rendimiento de un índice, mientras que otros se gestionan de manera activa, intentando superar a los mercados. Para invertir en ellos, es necesario tener una cuenta abierta en un broker e investigar sobre las opciones de inversión que se ajustan a tus objetivos de inversión. Se puede invertir durante el horario habitual de inversión en vez de únicamente tras el cierre de las transacciones del fondo, lo que ofrece mayor flexibilidad y un mejor control sobre las decisiones que toman los inversores.

Ventajas de invertir en ETFs

Invertir en fondos cotizados tiene varios beneficios, como unas menores tasas, una efectividad fiscal mejorada o la posibilidad de realizar transacciones en cualquier momento dentro del horario operativo. A la hora de compararlos con los fondos mutuos, los ETFs tienen ratios de gasto más baratos, lo que les hace más rentables. Además, son una opción de inversión pasiva para muchos inversores. Otro aspecto que debe tenerse en cuenta es que la fiscalidad de estos activos es significativamente mejor que los de su contrapartida. Las ofertas de inversión intradía tienen mayor flexibilidad, por lo que los inversores pueden obtener una respuesta más rápida y beneficiarse de los cambios a corto plazo del mercado. 

Los fondos cotizados trabajan, por ejemplo, monitorizando un índice específico, como puede ser el S&P 500, y teniendo en propiedad algunas de sus acciones, representando el índice subyacente. Un ETF que monitoriza el S&P 500, por ejemplo, tendrá una cartera compuesta por las acciones que se incluyen en el índice. De este modo, estos fondos permiten a los inversores obtener exposición a los mercados de acciones sin tener que comprarlas de forma individual.

Otra de las principales ventajas de los ETFs es su bajo coste. Comparado con los fondos mutuos, los ETFs tienen menores ratios de gastos. Esto se debe a que los ETFs están diseñados de manera más eficiente en cuanto a cómo se gestionan e invierten. Además, al contrario que los fondos mutuos, los ETFs tienen menores distribuciones de beneficios de capital, lo que reduce la presión fiscal sobre los inversores.

Otro aspecto destacable de los ETFs es su flexibilidad. Los ETFs se pueden comprar y vender durante el día, igual que las acciones individuales, por lo que los inversores pueden tener más control sobre sus inversiones y reaccionar a los cambios en el mercado con rapidez. Estos fondos también son accesibles para los inversores de todos los niveles y ofrecen diversifación. En concreto, los ETFs monitorizan varios instrumentos, como un índice específico por ejemplo, por lo que tienen una cartera diversificada de activos. Por ejemplo, un ETF que monitoriza el S&P 500 tendrá una cartera de 55 acciones diferentes. Gracias a esta diversificación, puede ayudar a reducir el riesgo y a proporcionar rendimientos más estables.

Comparativa de ETFs con Fondos Mutuos y Acciones Individuales

Los ETFs proporcionan un juego único de ventajas para los inversores, ya que combinan los beneficios de la diversificación de los fondos y la flexibilidad de inversión de las acciones. Los ETFs no cuentan solo con estas cualidades, sino que también llevan asociados ahorros de costes con un incremento en la eficiencia fiscal y una mayor versatilidad a la hora de gestionar carteras.

Comparemos cómo se acumulan los ETFs en comparación con los fondos comunes o la inversión directa en acciones. Primero, dada su peculiar estructura, los costes relativos a la posesión del ETF son relativamente más bajos que aquellos que se aplican en propiedades similares compradas a través de un broker normal. Segundo, dado que se necesita la ejecución de menos operaciones por la inversión combinada, hay menos papeleo en comparación con la propiedad directa de activos individuales. 

ETFs vs. Fondos

Tanto los fondos como los ETFs son medios populares de inversión que pueden proporcionar a los inversores una cartera diversificada. Las diferencias clave entre ambos se encuentran en las tarifas, estructura de inversión, eficiencia fiscal y estilo de gestión. Los ETFs tienen un menor coste asociado, y se puede invertir en ellos de manera intradía. Las compras de fondos, en cambio, se dan únicamente cuando el valor neto del activo (NAV) se ha calculado en el momento de cierre de cada sesión de inversión. Dado que las operaciones tienen lugar en el mercado más que a través de la emisión o cambio de acciones por empresas del fondo, los ETFs suelen ser más eficientes en términos de fiscalidad. Además, en estas inversiones se enfrentan la gestión activa y pasiva. Un ETF sigue índices o sectores gestionados de manera pasiva que pueden no traer grandes resultados en comparación con los fondos gestionados de manera activa, donde los gestores de la cartera toman decisiones con la esperanza de superar las medias del mercado, pero estos fondos tienen mayores tarifas, por lo que son más costosos. 

ETFs vs. Acciones Individuales

A la hora de invertir en acciones, los ETFs proporcionan una mayor diversificación y eficiencia fiscal, al tiempo que reducen los costes. Un ETF permite a los inversores acceder a un gran variedad de activos en vez de una sola empresa, reduciendo, consecuentemente, el riesgo de asociación con una única acción. A la hora de comparar la compra directa de acciones de empresas o mercados, los ETFs ofrecen beneficios adicionales como:

• Menores costes: al no tener comisiones elevadas, permiten ahorrar en tarifas de inversión.
• Liquidez aumentada: debido a su cotización en Bolsa, se pueden comprar y vender más rápido y de forma más sencilla. 
• Ventajas fiscales: las distribuciones reinvertidas dentro de un ETF pueden optar a los impuestos diferidos hasta el momenot de su venta. En este marco, no obstante, es importante tener en cuenta que no se pueden obtener los mismos resultados que en las inversiones de acciones individuales, ya que estos activos tienden hacia la amortiguación de la volatilidad sobre el rendimiento general en el balance de posibles beneficios/pérdidas.

Invertir en ETFs: ¿la elección adecuada para ti?

Los ETFs pueden ser una buena elección para los inversores que buscan invertir a largo plazo; y los inversores que mantienen sus inversiones durante largos periodos de tiempo tienden a ver mejores rendimientos. Sin embargo, como ocurre con cualquier inversión, exiten riesgos asociados.

Si estás contemplando la inversión en ETFs, tenemos varios consejos que te pueden servir de ayuda. El primer paso es investigar. Echa un vistazo al historial de rendimiento del ETF, su ratio de gastos y posesiones. Ten en cuenta tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo para determinar si los ETFs son la respuesta correcta para tu cartera.

El siguiente paso sería elegir el broker adecuado. Por ejemplo, XTB es un broker regulado por las principales Autoridades Financieras Europeas, que ofrece una amplia selección de instrumentos y tarifas de inversión competitivas.

También es importante que diversifiques tu cartera. Aunque la mayoría de los ETFs ya están diversificados, es importante diversificar aún más tu cartera invirtiendo en diferentes sectores y tipos de activos. Esto te ayudará a reducir el riesgo y a obtener rentabilidades más estables.

La supervisión de tus inversiones también es fundamental. Debes estar pendiente de tus inversiones en ETFs y monitorizar su rendimiento. Rebalancea tu cartera cada vez que sea necesario para asegurar que tus inversiones siguen alineadas con tus objetivos.

Y por último, sé paciente. Los ETFs son una inversión a largo plazo, y es importante tener paciencia y no tomar decisiones apresuradas basadas en fluctuaciones de mercado cortoplacistas. Mantén tu estrategia de inversión y confía en el potencial de tus inversiones a largo plazo.

Tipos de ETFs para Carteras diversificadas

Para una inversión diversificada, existe una amplia variedad de ETFs entre los que elegir. Se incluyen acciones, bonos, materias primas y, sobre todo, fondos que pueden utilizarse para construir una cartera de inversión a medida para tus objetivos. Desde el acceso a mercados amplios u oportunidades específicas, estas ofertas de fondos cubren todos los puntos de cara a construir una estrategia financiera efectiva.

Profundicemos en el funcionamiento de cada tipo de ETF para lograr los objetivos deseados. Crear un equilibrio adecuado entre riesgo y beneficio es vital para invertir en estos instrumentos.

ETFs sobre acciones

Los ETFs sobre acciones son una manera excelente de aprovechar la exposición al mercado o las oportunidades de inversión específicas. Estos fondos a menudo se diseñan alrededor de índices como el S&P 500 y ofrecen a los inversores la oportunidad de invertir en grandes empresas de Estados Unidos. Por ejemplo, un ETF centrado en tecnología podría invertir específicamente en este sector.

La inversión a través de ETFs de acciones puede ser rentable y eficiente en comparación con la inversión gestionada de manera activa. A menudo, este tipo de inversión conlleva una menor tarifa y permite diversificar la cartera con numerosas acciones diferentes utilizando un único fondo. Con una plataforma como la xStation, en XTB puedes acceder a una amplia variedad de estos ETFs, pudiendo adaptar tus inversiones en función de tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo.

ETFs sobre bonos

Para los inversores que buscan un enfoque más conservador, o los que quieren un flujo de ingresos constante, los ETFs sobre bonos pueden ser una gran incorporación a su cartera. Estos ETFs se basan en bonos subyacentes como los instrumentos de deuda corporativa o gubernamental, que a menudo son menos volátiles que las acciones, por lo que permiten una diversificación equilibrada al tiempo que proporcionan un rendimiento consistente. Los ingresos de renta fija de estos ETFs ofrecen pagos de manera regular,  equilibrando, por tanto, la turbulencia del mercado de acciones.

Invierte SIN COMISIONES en Acciones y ETFs

*A partir de 100.000 € al mes, comisión del 0,2% (mín. 10 €). Puede aplicarse un 0,5% de tarifa de cambio de divisa. Invertir implica riesgos.

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ETFs sobre materias primas

Los ETFs sobre materias primas como el oro, petróleo o productos agrícolas son una fórmula alternativa de diversificar carteras que ofrece protección contra la inflación. Estos ETFs permiten a los inversores beneficiarse de los movimientos del precio sin ser los verdaderos dueños de la materia prima.

Los ETFs sobre materias primas pueden ser un buen método de protección para la subida de precios, ya que los valores de las materias primas tienden a incrementar cuando el valor de la divisa se debilita. Proporcionan, además, un excelente método de diversificación, ya que sus precios habitualmente fluctúan de manera independiente.

ETFs temáticos

Los ETFs temáticos permiten acceder a estrategias de inversión como la inversión sostenible, la cobertura de divisas o una exposición a un país específico. Esto tiene ventajas para los inversores que participan en segmentos específicos del mercado y que buscan temas de inversión en consonancia con sus valores y ambiciones. La investigación debe hacerse de manera minuciosa para comprender los riesgos asociados a este tipo de inversiones, y deben conocerse en profundidad de cara a comprarlos con otros ETFs del mercado.

Cómo empezar a invertir en ETFs

Para empezar a invertir con ETFs, hay algunos pasos claros que debemos tomar. Lo primero es abrir una cuenta de inversión e investigar cuáles son los mejores ETFs en base a nuestros objetivos de inversión y nuestra tolerancia al riesgo. Una vez hayamos completado estos pasos, podremos empezar a operar con ETFs. Al haber investigado la oferta del mercado, nos aseguramos de haber creado una cartera diversificada adecuada para nuestros objetivos de inversión. 

Investigar y seleccionar ETFs

Una vez hayas abierto la cuenta en un broker, toca elegir los ETFs que mejor se alinean con tus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. El uso de los filtros proporcionados por los brokers puede ayudarte a reducir las opciones en función de los ratios de gasto, las métricas de rendimiento o los tipos de activos. Plantéate revisar su volumen de inversión, que también da pistas sobre sus niveles de liquidez a la hora de comprar o vender activos. También es importante comprobar los tipos de activos subyacentes que representan, las estrategias que siguen o si tienen implementado algún tipo de gestión de activos. Finalmente, revisa cuidadosamente el rendimiento pasado. Aunque los cambios que se hayan producido en el mercado con el paso del tiempo pueden hacer que los resultados futuros difierand el histórico, estos datos pueden darnos pistas sobre su posible comportamiento. Si no tienes claro qué seleccionar o cómo procesar una inversión, los gestores de cuentas te pueden ayudar.

Introducir una operación de ETFs

Tus ETFs ya están listos para invertir, así que es momento de empezar operar. Al igual que las acciones, puedes comprar o vender participaciones de un ETF cualquier día durante la sesión del mercado. 

Antes de acabar una inversión que implique un ETF, ten en cuenta los diferentes tipos de órdenes disponibles, como las órdenes de mercado, Limit Orders, Stop Orders y Stop-limit Orders, que ofrecen a los inversores la oportunidad de comprar al precio deseado y una gestión de posibles riesgos más efectiva.

Además, recuerda que pueden surgir costes asociados durante la ejecución de este tipo de transacciones, como las tarifas de los brokers o los spreads entre los precios de compra/venta, y que tendrán cierto impacto sobre los beneficios globales obtenidos al invertir.

Selección de los mejores ETFs para principiantes

¿Acabas de adentrarte en el mundo de la inversión y buscas oportunidades en los ETF? Para darle un empujón a tu cartera de inversión, considera esta selección de activos para el futuro: ETFs indexados de bajo coste capaces de monitorizar índices amplios de mercado y ETFs de industrias o sectores con una exposición específica. Añadir esta selección de herramientas como base a tus inversiones podrá ayudarte a alcanzar tus objetivos financieros.

ETFs indexados de bajo coste

Para inversores principiantes, los fondos indexados de bajo coste son una manera excelente de obtener exposición más amplia en el mercado asumiendo gastos mínimos. A menudo, los ETFs ofrecen varios índices principales, como el S&P 500 o la Media Industrial Dow Jones, y medios de inversión de bajo coste en cartera de acciones diversificadas. La inversión en fondos indexados de bajo coste puede ofrecer un potencial crecimiento a largo plazo con gastos razonables, una ventaja que ningún inversor querrá perderse.

ETFs de sectores e industrias

Los ETFs de sectores e industrias ofrecen a los inversores la posibilidad de obtener un mayor rendimiento y beneficios por diversificación. En XTB puedes explorar nuestra gran variedad de ETFs específicos de sectores para elegir los que mejor se adapten a tus objetivos de inversión. A continuación, te mostramos algunas opciones de ETF disponibles:

• ETF del sector de la tecnología: valora invertir en el ETF tecnológico si crees en el potencial crecimiento de estas empresas. Explora opciones como el Technology Select Sector SPDR Fund (XLK), disponible en xtb.com/es.
• ETF del sector de la energía: si te interesan los avances en servicios y tratamientos médicos, puedes explorar un ETF del sector de la energía como el Energy Select Sector SPDR Fund (XLE), disponible en xtb.com/es.
• ETF del sector financiero: para obtener exposición en el sector financiero, puedes decidirte por el Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), disponible en xtb.com/es.

Al incluir estos ETFs en tu cartera, puedes adaptar tus inversiones para que coincidan con tus objetivos y mantener una exposición equilibrada en sectores específicos. XTB.com/es ofrece una amplia variedad de ETFs específicos de industrias y sectores para ayudar a personalizar tu estrategia y alcanzar tus objetivos de inversión.

Los inversores que eligen cuidadosamente sus ETFs de industria y sectores pueden aspirar a recompensas atractivas, al tiempo que invierten su capital a través de carteras diversificadas que se alinean con sus objetivos de inversión.

Trucos para invertir en ETFs con éxito

Para conseguir el éxito al invertir en ETFs, es importante tener una visión general más orientada al largo plazo y ajustar correctamente tu cartera. Al hacerlo, puedes maximizar tus beneficios, minimizar el riesgo, y ser capaz de lograr tus objetivos financieros. Adentrémonos en cómo enfocar la inversión en ETFs.

Perspectiva a largo plazo

Invertir en ETFs a largo plazo es una manera de hacer que tu dinero trabaje por ti, y aprovechar una mayor rentabilidad. Para tener éxito, es importante construir una estrategia de inversión antes de comenzar a operar, una que no varíe por las fluctuaciones cortoplacistas del mercado.

Rebalanceo de la cartera

Rebalancear periódicamente las inversiones en ETFs es un aspecto crítico en una inversión exitosa. A medida que el mercado evoluciona, tu cartera dejará de reflejar la asignación de activos que buscabas cuando la creaste, y probablemente tendrá un riesgo mayor que el deseado. Rebalancearla te permitirá acometer una distribución estratégica en activos y sectores con la que minizar las pérdidas de las impredecibles fluctuaciones en el valor de los activos. Establecer una agenda, y adaptarla una o dos veces al año, te ayudará a mantener tus objetivos de inversión.

Eficiencia fiscal

A la hora de invertir en ETFs, se deben tener en cuenta las implicaciones fiscales y la rentabilidad una vez pagados los impuestos. En el mercado, se conoce a los ETFs por su capacidad para ofrecer más ventajas fiscales que otras opciones de inversión como los fondos. Al optar por este tipo de activos, puedes reducir potencialmente tus impuestos y maximizar tus beneficios de inversión.

Resumen

Los ETFs son una opción de inversión dinámica, capaces de ofrecer la diversificación de los fondos y la comodidad de la compra de acciones individuales. La variedad de opciones de ETFs, desde las de bajo coste hasta las de sectores o industrias específicos, permiten a los inversores crear una cartera personalizada que se alinee con sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo. Para empezar en este campo primero, debes abrir una cuenta en un broker, investigar los ETFs disponibles y realizar las operaciones teniendo en cuenta algunos consejos, como tener paciencia para obtener resultados a largo plazo, comprobar el balance de la cartera de manera periódica, y pensar en la eficiencia fiscal a la hora de tomar decisiones que puedan ayudarte a conseguir beneficios de inversión.