Introducción a la Gestión del Riesgo

Primero, demos un vistazo a lo básico que constituye una buena estrategia.

Un sistema de trading es la constante aplicación de reglas que son parte de una estrategia en particular, como puntos de entrada y salida específicos o siempre operar en la dirección de la tendencia predominante.

Psicología es el trabajo en sus emociones que florecen durante el trading y las inversiones. Conozca más a respecto de la psicología del trading.

La gestión del dinero es la parte de la estrategia que especifica el tamaño de la posición, el tamaño del apalancamiento y los niveles de Stop Loss y Take Profit. El buen manejo del dinero es parte vital del éxito en el trading a largo plazo.

La consideración de estos elementos jugará un rol fuerte en su habilidad para maximizar ganancias y minimizar pérdidas.

Veamos una situación en la que estos tres elementos están siendo ignorados. En este ejemplo, digamos que los fondos de su cuenta son $5,000 y vende EUR/USD con un tamaño de operación de 4.59 lotes y un apalancamiento de 30:1. En este ejemplo, usted está utilizando una gran parte de sus fondos en esta posición ($4,998.51), brindándole un escaso margen en caso de algún movimiento negativo de precio. Cada movimiento de pip resultará en una ganancia o pérdida de $45.90. Veamos que sucede luego.

Algunos datos de mercado reaccionan fortaleciendo al euro, que gana 100 pips con respecto al dólar. Este movimiento pone la operación en una pérdida de $4,590 en cuestión de minutos, que significan la mayoría de los fondos de la cuenta y prácticamente no deja posibilidades de recuperar la cuenta.

Esta operación es un claro ejemplo de una posición demasiado grande para los fondos de la cuenta.

Inclusive los mejores traders sufren pérdidas en algún punto. Es parte del trading. La clave es limitar sus pérdidas a un nivel manejable. De esta forma usted tendrá la posibilidad de permanecer en el mercado por más tiempo, incrementando sus chances de realizar operaciones exitosas. Una forma de asegurar el balance entre riesgo y recompensa es mantenerse en un ratio riesgo/beneficio de 2:1, donde las ganancias apuntadas son siempre el doble de su pérdida máxima. Así que aunque sufra tres operaciones perdedoras, solamente necesitará dos exitosas para asegurar que sus ganancias totales superen sus pérdidas, siempre y cuando se mantenga en este ratio recompensa:riego.   

Observemos a dos traders que comenzaron con $10,000 y utilizan un ratio recompensa riesgo de 2:1, pero aplican niveles muy diferentes de manejo de dinero en su trading. El primer trader usa un método muy agresivo, arriesgando el 60% de su capital en cada operación, y busca obtener una ganancia del 120%. El segundo trader es mucho más conservador, y solo arriesga el 5% de los fondos de su cuenta. Por simplicidad, digamos que ambos traders tienen el mismo set de diez operaciones, y que toda segunda operación es ganadora.

Efectividad de la estrategia

Estas tablas muestran los resultados de ambos traders utilizando diferentes niveles de manejo del riesgo.

Más allá del hecho de que ambas estrategias tienen tasas de éxito iguales, el mismo capital inicial y la mismo recompensa riesgo de 2:1, debido a un muy diferente estilo de manejo del dinero, el resultado final difiere mucho. El método agresivo del primer trader resulto en una pérdida total de 47% mientras el segundo trader llego a una ganancia total del 25% en $12,462. Entonces usted puede ver como un pequeño ajuste en sus métodos de manejo de riesgo puede brindarle ganancias.

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